11 Что покупать и продавать в кризис 2019-2020...

31 August 2019

Кризис - время потерь и возможностей.

В кризис нужно покупать!

В кризис нужно продавать!

Что покупать и что продавать давайте подумаем.

Причины кризиса 2019

1. Количество денег и кредиты.

Экономики мира столько денег не переваривают и потребительство больше не может развиваться. Рост потребления отрицательный. Товары не нужны. Фабрики и заводы закрываются. Безработица. Потребление ещё ниже опускается.

2. Мир стал корпоративный. Маленькие фирмы занимают узкие ниши. Все ресурсы у корпораций. Интересы корпораций совсем не совпадают с интересами стран и населением.

3. Торговые войны между Китаем, Америкой, Европой и Россией.

Войны ускорили кризис.

Что делать в кризис

В кризис выигрывают несколько категорий людей:

1. Скупающие дешевые ресурсы.

2. Обслуживающие падающих людей и кризисные компании. Кризисные менеджеры, психологи, коллекторы, банки и т.п.

3. Вечные отрасли - еда, одежда, поставщики услуг ЖКХ.

4. Монополисты.

Потому при возможности с тонущих кораблей нужно пересаживаться.

Инвестиции в кризис

Акции

Акции дешевеют. Стремительно. Потом восстанавливаться будут долго. Тех предприятий, которые выживут. Не все компании выживут.

Покупать акции? Да, покупать. Главный вопрос какие. На мой взгляд такие:

1. Монополисты - производители и поставщики жизненно важных ресурсов.

2. Государственные корпорации.

3. Компании, которые скупают своих конкурентов. Значит они к кризису подготовились и после него их ждет резкий подъем. Хватит ли запаса прочности после слияния? Тут можно верить оценкам экспетов по денежному потоку и кретиторской задолженности.

Текущие пакеты акций просто храним и не смотрим на динамику роста/падений. У нас же диверсифицированный пакет, расчет инвестиций на годы вперед и никакой паники. Продавать и фиксировать убытки можно только на акциях, где банкротство неизбежно.

Облигации

Консервативный инструмент. Особо не выиграем и не проиграем. Эту часть портфеля не трогаем. Разве, что готовы рискнуть и войти более серьёзной суммой в упавшие акции в надежде на их рост в будущем.

Золото, нефть, валюта и прочие "железные" активы

Очень скептически отношусь к этим "ресурсам". В кавычках, так как этих ресурсов не существует в природе. Они нарисованные.

Готов согласиться, что золото можно купить живьем. Это уже лучше. Однако его ликвидность и цена продажи если прижмет, скорее всего не оправдают ожидания.

Покупка иностранных бумаг

Спрятаться от локального кризиса можно покупая иностранные ценные бумаги. Только нужно учесть налоги на доходы. С этим проблем нет - все брокеры предоставляют такую возможность. При диверсификации портфеля это можно и нужно учесть.

Реальный мир: недвижимость, земля, бизнес

Да, здорово. Только если хорошо разбираться в предмете.

Государства очень полюбили обкладывать данью недвижимость и доходы по ней.

А уж про бизнес в кризис стоит думать только, если он рассчитан на кризис или на порядок превосходит конкурентов.

Помните - кризисы цикличные! Посмотрите свой диверсифицированный портфель на предмет слабых в кризис активов и, наверное, стоит подумать о его продаже.

С чего начать инвестировать. Инструкция по шагам.

Монеты в кризис очень ценятся
Монеты в кризис очень ценятся

А ещё можно уехать жить в деревню на самообеспечение и смотреть на мимо проходящий кризис.

А Вы думаете о кризисе?

P.S. Отказ от ответственности. Всё выше написанное это персональное мнение автора и не является инвестиционной рекомендацией.

Список всех публикаций канала