Директору. Дельные советы юриста

Петр Сергеев рассказал порталу biz360.ru (интернет-журнал для малого бизнеса и о малом бизнесе) о том, как устроено и на чём зарабатывает юридическое бюро. О том, что одна из основных задач бюро – просвещать потенциальных клиентов, чтобы они выбирали хороших специалистов и грамотно пользовались юридическими услугами. О трансформации рынка услуг. В статье приведены чек-лист по выбору юриста и примеры из судебной практики. Читать статью целиком: biz360.ru/...uro

Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка. Продолжение. Регулярно отслеживайте тарифы банка. У банка нет обязанности информировать вас персонально. Если вы хотите, чтобы вам уменьшили тариф, вы должны стать важны и значимы для банка как клиент. Если ваши платежи носят рваный характер, обязательно объясните банку почему, прежде чем продолжать работать. Если вы выплачиваете дивиденды, обязательно принесите в банк отчеты о прибылях и убытках, решение собрания учредителей, баланс, показывающий прибыль, протокол собрания или решение учредителей, декларации. Вы должны дать понять банку, что это не отмывание доходов, полученных преступным путем. Помните, что анализ деятельности делают компьютеры, роботы, а сотрудники банка действуют строго по имеющимся шаблонам, поэтому, если Вы выбиваетесь из общей картины, вы автоматически попадаете под подозрение. Перестраховка – главная фишка банка. Каждый сотрудник несет личную ответственность и главная его задача – не допустить операции, которые похожи на отмывание доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. Итак, в зависимости от того, какая категория риска присвоена клиенту, банк будет определять способы работы с ним. Будьте бдительны и аккуратны в том, как вы ведете свой бизнес и проводите банковские операции.  Да помогут вам Высшие силы!

Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка. Продолжение. Банки могут заблокировать доступ к программе «Клиент-банк», если компания перечисляет деньги взаимозависимому контрагенту. Заранее согласуйте с банком, какие формулировки должны быть в письменных объяснениях, если вы перечисляете деньги компании-учредителю, директору, между фирмами холдинга группы компаний. Направляйте такие объяснения в банк заранее. Назначение платежа должно содержать максимальное количество информации. Если банкиры посчитают, что в той или иной транзакции, операции нет никакого экономического смысла, то они имеют право заблокировать счет на основании п. 5.2 ст.7 № 115-ФЗ. Существует два понятия: блокировка счета и отказ в операциях. Блокировка счета возможна только по терроризму и т.д. По остальным случаям - просто отказ. При блокировке надо как можно скорее, не дожидаясь сроков, указанных в законе, предоставить полный пакет документов, показывающий реальность вашего бизнеса, включая схему бизнеса, описание договоров, накладные, акты сверок, переписку, декларации и прочее. Можете даже привести и показать ваших контрагентов воочию. Вступайте и участвуйте во всяких бизнес-ассоциациях. Это подтвердит вашу живость, реальность работы и серьезность намерений. Желательно все письма из банков поставить на контроль, чтобы быть в курсе всех возможных предупреждений. Продолжение следует...

Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка. Продолжение. Массовое использование ИП или физ.лиц для обналичивания денег - подозрительно. Спорить с банками бесполезно. Банкиры ссылаясь на знаменитый 115-ФЗ «О противодействии финансированию терроризма и отмыванию доходов, полученных преступным путем», априори считают таких клиентов высокорисковыми. Не дробите суммы по несколько в день одному и тому же контрагенту. Лучше уж сразу большую сумму отправить, чем дробить. Как ни странно, но круглые суммы также наводят на подозрение. Перед подобными операциями идите в банк с объяснениями, а после передайте все соответствующие акты и первичные документы. Главное, не выбиваться из общей картины. Существует негласный порог снятия наличных – не более 30% от оборота. Постарайтесь не выходить за этот предел. Ну, конечно, если ваша деятельность не связана с выдачей наличных (лотереи, например). Если вы ИП, то сначала уплатите налоги и лишь затем переводите деньги на карту и не снимайте их сразу. Вы находитесь под постоянным подозрением банка, поскольку банки смотрят за вашим оборотом по картам. Снятые наличные не могут контролироваться, в этом случае вас могут заблокировать. Примерные сроки, когда деньги должны лежать на счету, составляют: не менее 7 дней – на расчетном счету, не менее 30 дней – на карточке и на депозитах. Продолжение следует...

Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка. Продолжение. Все проводимые банковские операции должны быть понятны банку во избежание отказа в РКО. То есть, ваш менеджер в банке должен полностью понимать как вы ведете бизнес, в противном случае, он будет обязан написать о ваших «странных» операциях куда следует. Ваши менеджеры в банке – это ваша защита. Предоставьте им все документы, чтобы они поняли, что ваш бизнес легальный. Платите налоги со всех счетов. Либо доказывайте банкирам, что те налоги, которые вы платите с одного счета, маленькие. Предоставляйте оригиналы документов. Не забывайте платить со счета расходы на текущую жизнь компании:  чай, кофе, канцтовары, туалетную бумагу и пр. Если этого не оплачивать со счета, банк может заподозрить вас в отмывании доходов, полученных преступным путем. Не используйте деньги с личной карты для оплаты бизнес-операций. Это прямо запрещено указанием ЦБ РФ. Приносите в банк балансы, расчеты по дебиторской и кредиторской задолженностям. Не меняйте часто налоговые инспекции и директоров. Это вызывает ненужные подозрения и вы рискуете попасть в «черный» список. Обеспечьте легальность работы тех компаний и ИП, через которых вы законно выводите деньги. Продолжение следует...

Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка Если вы открываете новое предприятие, постарайтесь сделать так, чтобы в банк пришел директор лично, а лучше собственник бизнеса, и рассказал про свой бизнес, цели, какие операции проводятся и будут проводится, предполагаемые обороты, риски и почему все это может возникнуть. Банкиру должны быть понятны ваши текущие операции и те операции, которые будут совершены в будущем. Покажите банкирам структуру вашего бизнеса со всеми производственными связям на бумаге. К анкете клиента нужно относиться очень внимательно. Не уходите от вопросов. Не злитесь. Конечно, это ваши деньги и вы не обязаны объясняться. НО… сейчас такое время, что если у человека в банке есть депозит и он решил его забрать, банк имеет право этот депозит ему не отдать до тех пор, пока человек не докажет документально, что деньги получены легальным путем, что заплачены все налоги и куда будут потрачены эти деньги. Если необходимо, пригласите банкира в офис: покажите как вы работаете, дайте пояснения. Если вы ИП, можете пригласить домой, поскольку квартира может быть местом ведения бизнеса. Особенно, если ИП снимает большие деньги. Таковы нынешние правила, банк имеет право посетить ваше место жительства, чтобы удостовериться в том, что вы деньги тратите на себя, а не на финансирование террористов. Продолжение следует…

Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка С 1 июля 2022 г. в полной мере начала работу «антиотмывочная платформа» Центробанка. Все организации и ИП разделены на 3 уровня по степени риска проведения подозрительных операций (обналичивание денежных средств, финансирование терроризма и т.п): высокий, средний и низкий. Высокорисковые клиенты. Таким грозит моментальная блокировка счетов, расторжение договоров РКО, отказ в выдаче остатка по счету и пр. Среднерисковые клиенты. За такими клиентами пристально наблюдают и за любое неверное движение их может ожидать участь высокорискового клиента. Низкорисковые клиенты могут жить более-менее спокойно, но до первого промаха. У вас всегда есть выбор: просто ждать, когда ЦБ вынесет вам «приговор» или же освоить новые правила игры, чтобы работать комфортно в предлагаемых условиях. Тем, кто планирует работать и сохранить бизнес, предлагаем обратить внимание на следующие правила: Легальная работа – это всегда шанс жить спокойно и найти общий язык с кем угодно. Выберите максимум два банка, в которых Вы будете держать счета. У вас должен быть активный сайт. Сделайте так, чтобы сайт был живым и давайте рекламу через него. Продолжение следует...

И такое бывает... В моей практике была компания, которую я принял при проигранной 1ой инстанции, взыскания с нее 8.5 млн. рублей и от ведения дела которой отказались по меньшей мере 3ое юристов. Клиент не верил в выигрыш, о чем мне неоднократно говорил. Поскольку я верил в успех я принял дело с установлением «гонорара успеха». С большим трудом удалось отменить незаконные решения в суде кассационной инстанции и направить дело на новое рассмотрение. И, что характерно, в том же составе суда. С какой же ненавистью на меня смотрела в первой инстанции та же судья, решение которой я отменил в кассационном суде. И вот, после преодоления многочисленных препонов и придирок судьи первой инстанции при новом рассмотрении дела, она была вынуждена принять решение в пользу моего клиента. Новое решение «устояло» в вышестоящих судах. И какое же было мое удивление, когда после окончательного выигрыша, после многолетней тяжбы выяснилось, что, поскольку Клиент не верил в дело, он продал фирму как раз непосредственно перед тем, как я окончательно выиграл для него 8,5 млн. рублей ….

Опубликовано фото