Когда произойдет крах фондового рынка?

7 March
11k full reads
4,5 min.
15k story viewUnique page visitors
11k read the story to the endThat's 77% of the total page views
4,5 minutes — average reading time

Беспокоитесь об очередном обвале фондового рынка? Прочитайте этот пост, чтобы увидеть, что я думаю о прогнозе краха рынка.

Рухнет ли фондовый рынок в 2021 году? Читайте дальше, чтобы узнать больше.

Фондовый рынок рушился часто в течение ста последних лет .

Но наши знания об этом очень несущественны.

Независимо от того, сколько раз фондовый рынок рушится, следующий раз всегда кажется таким же неожиданным и таким же болезненным.

Как вы должны защитить себя от следующего обвала рынка? Во-первых, вы должны понять, почему происходят сбои.

Крах фондового рынка - это социальное явление . Это созданная человеком спираль , вызванная экономическими событиями и психологией поведения толпы .

Крах фондового рынка происходит, когда эти 4 фактора происходят одновременно :

  • Цены на фондовом рынке растут уже давно .
  • Все слишком оптимистично смотрят в будущее.
  • Соотношение P/E рынка сегодня выше, чем средние исторические значения .
  • Люди занимают деньги,чтобы купить вещи с высоким соотношением долга к собственному капиталу .

Стихийные бедствия и государственное регулирование также вносят свой вклад в крах фондового рынка. Но крахи в основном происходят потому, что люди тратят слишком много денег.

Давайте рассмотрим три значительных краха фондового рынка в истории и рассмотрим, почему рынок рухнул в 1929, 1987 и 2008 годах, и какие уроки мы можем извлечь, чтобы избежать краха в будущем.

Крах фондового рынка в 1929 году-это худший крах фондового рынка в истории человечества. Он уничтожил целое поколение людей и изменил их отношения к семье, друг к другу и к правительству.

Но в течение шести лет, предшествовавших 1929 году, это была эйфория.

Фондовый рынок вырос на 345% в течение шести лет подряд, и люди занимали деньги направо и налево, чтобы купить больше акций. Хорошие времена, казалось, никогда не закончатся.

В худший момент 1932 года фондовый рынок потерял 89% своей стоимости. Потребовалось еще 23 года, целое поколение, чтобы фондовый рынок снова поднялся!

Фондовому рынку 1928 года потребовалось 3 года, чтобы рухнуть на 89%, и 23 года, чтобы восстановиться.
Фондовому рынку 1928 года потребовалось 3 года, чтобы рухнуть на 89%, и 23 года, чтобы восстановиться.

Представьте себе, что вы теряете 89% своих денег и ждете 23 года, чтобы получить их обратно!

В течение десяти лет половина людей в США потеряла работу, а другая половина едва работала неполный рабочий день.

Люди выживали на бобах и картофеле. Мужчины дрались из-за бочек с мусором, которые служили пищей для их семей.

Великая депрессия поставила гордых мужчин и женщин на колени и привела к тому, что миллионы детей выросли постоянно голодными, неуверенными и тревожными. Многие так и не оправились от этой травмы до конца своей жизни.

Плохие правительственные решения ведут к депрессии

Когда фондовый рынок рухнул, люди запаниковали и сняли свои банковские деньги, что привело к банкротству банков, потому что не было Федерального страхования вкладов.

Таким образом, люди не только потеряли свои инвестиции в акции, но и потеряли свои сбережения.

В то время Соединенные Штаты придерживались золотого стандарта и обещали чтить каждый доллар ценностью в золоте. Поэтому все кладут те небольшие деньги, которые у них остались, в золото.

Это привело к резкому росту цен на золото, и ФРС опасалась, что оно скоро закончится. Поэтому ФРС решила повысить процентные ставки в надежде повысить стоимость доллара по отношению к золоту.

Огромная ошибка.

Сверхвысокие процентные ставки лишили все предприятия доступа к кредитам, что привело к массовым увольнениям, массовым банкротствам и полному краху американской экономики.

В понедельник, 19 октября 1987 года , теперь известный как Черный понедельник , Dow Jones Industrial Average упал на 23% за один день.

Этот крах произошел в обычный день без каких-либо существенных новостей.

В то время это было самое большое процентное снижение за один день.

Когда катастрофа произошла впервые, видные экономисты предсказывали, что мы находимся на пороге еще одной великой депрессии. И люди запаниковали.

Но умные ребята были совершенно не правы. Экономика страны неуклонно росла после краха, и всего лишь год спустя, в начале 1989 года, рынок восстановился.

Люди, которые держали свои деньги, быстро восстанавливались. Те, кто продолжал инвестировать имели огромные доходы.

Крах "черного понедельника" 1987 года быстро упал и быстро восстановился.
Крах "черного понедельника" 1987 года быстро упал и быстро восстановился.

Теперь мы понимаем, что крах 1987 года произошел не из-за переоценки, а из-за сбоя в компьютерной торговле.

Кто-то где-то ошибся в цене акций, и это вызвало срабатывание всех компьютеров для автоматического “сброса” акций. В конце концов, мы поймали ошибку, но ущерб уже нанесен.

С тех пор мы добавили защиту от повторения подобных событий.

Регуляторы теперь имеют “торговые барьеры” или “автоматические выключатели”, чтобы остановить фондовый рынок во время существенного снижения цен.

Менее чем через 18 месяцев после того, как фондовый рынок достиг своего небывалого максимума в 2007 году, он упал на 50%.

Цены на жилье в США за несколько лет удвоились.

Американцы сами создали пузырь на рынке недвижимости.

И удивительно, что банкротства заканчивались не только недвижимостью…

Компании из списка Fortune 500 потеряли деньги. Пенсионные фонды учителей потеряли деньги. Инвестиционные банки потеряли деньги. Автомобильные компании также потеряли деньги.

В период с 2010 по 2017 год рыночная цена акций выросла на 215%, что в среднем составляет 12% роста каждый год в течение более чем восьми лет.

Произойдет ли следующий крах в 2021 году, через 13 лет после окончания последней рецессии?
Произойдет ли следующий крах в 2021 году, через 13 лет после окончания последней рецессии?

Давайте я дам такой ответ на ваш вопрос?

Ниже я приведу вам четыре причины, по которым вы никогда не должны пытаться действовать умно “ " покупая низко и продавая высоко”, независимо от того, насколько вы уверены:

  1. Статистически доказано, что цены на акции случайны.
  2. Невозможно рассчитать время на рынке (с тем же успехом это можно назвать азартной игрой).
  3. Оптимизм и пессимизм в отношении рынка одинаково вредят нам. Решение? Ничего не чувствовать. Просто забудь об этом.
  4. На протяжении десятилетий акции растут больше, чем падают.
Зеленый цвет = рост. В долгосрочной перспективе фондовый рынок скорее растет, чем падает.
Зеленый цвет = рост. В долгосрочной перспективе фондовый рынок скорее растет, чем падает.

Более конкретно, это означает, что вы должны:

  1. Найдите оптимальное распределение активов
  2. Убедитесь, что у вас есть хорошая заначка денег наличными и активами, не коррелирующими с фондовым рынком
  3. Идите жить своей жизнью, не наблюдая за фондовым рынком на ежедневной основе!

Что скажете? Жду комментарии!