Как легче потерять деньги? Акции ПРОТИВ облигации...

15 August 2019

Цель настоящего инвестора - получать прибыль втечение долгого времени.

"Если вы не собираетесь владеть акцией 10 лет, то нет смысла приобретать их и на 10 минут"
                Уоррен Баффетт, инвестор.

Речь пойдет об инвестициях в акции и облигации.

Акции компании относятся к долевому инвестированию. Т.е. по сути, вы покупаете часть (долю) компании.

Инвестирование в облигации относится к долговым обязательствам. Т.е. вы просто даете компании деньги в долг.

ВНИМАНИЕ! И акции и облигации (мы сейчас не говорим об облигациях ОФЗ) являются инвестициями с высоким риском и высоким доходом.

К инвестициям в акции и облигации есть 2 подхода.

1. Спекулятивный - заработок на торгах на фондовом рынке.
Более подробно разберем в главе про трейдинг.

2. Консервативный - рассчитан на долгосрочные инвестиции.

Консервативный подход к инвестициям предполагает формирование инвестиционного портфеля, в который будут входить ценные бумаги разных направлений, разных отраслей и разных степеней риска.

В этой главе мы рассмотрим более подробно консервативный подход к инвестированию.

Деверсификация внутри инвестиционного портфеля.

Начнем с акций.

Выбирать в инвестиционный портфель стоит акции компаний, которые стабильно приносят дивиденды.

Для консервативного подхода рост цены акций не особо важен, поскольку получение прибыли рассчитано на выплату дивидендов и долгосрочные инвестиции от 5 лет и более.

Так, вложив 100 000 рублей в акции Сбербанка в Июле 2009 года (2500 акций) , в 2019 вы бы получали 35 000 в год в виде дивидендов, при этом, у Вас остается пакет акций (2 500 штук) , которые на Август 2019 года можно продать за 565 000 рублей!
Получается, ваша инвестиция выросла на 560% за 10 лет.

Гарантий роста цены на акции нет. Мы можем оценить только потенциальную доходность. Вот тут и применяется правило - купил акции - держи 10 лет, за это время цена может и расти и падать, как и выплаты дивидендов.

Долгосрочные консервативные инвестиции не предполагают наблюдения за ежедневные колебанием цен на акции. ЭМОЦИИ - ГЛАВНЫЙ ВРАГ УСПЕШНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ.

Конечно, мы больше доверяем компаниям, которые нам понятны и находятся в России - Газпром, Сбербанк, МегаФон и т.д. Хотя, нам доступны и иностранные рынки. Например, Вы вполне можете стать владельцем акций Apple или Microsoft.

Голубые фишки

Отдельно расскажу об акциях "голубых фишек", которые считаются акциями с самой высокой доходностью и минимальными рисками.

Объем торгов "голубыми фишками" составляет 85% от всего объема торгов на фондовом рынке. Индекс этих акций каждые 3 месяца обновляется на Мос.Бирже.

Среди них на Август 2019 года акции ВТБ, Газпром, МТС и т.д.
Хотя, доходы в прошлом не гарантируют доходы в будущем...

В мире торгуется более 3 000 акций, поэтому к выбору нужно подходить, взвешав все риски.

Рисками, кстати, можно управлять и не путать понятие "риск" с понятием "полная потеря".

Если Вам станет интересна тема акций,  я думаю, вы легко разберетесь.

Существует у компаний и второй инструмент - облигации.

Облигации компаний, по сравнению с ОФЗ, инструмент более рискованный. 

Например, надежность корпоративных облигаций зависит от эмитента (компании), которая их выпускает.

Облигации - это способ для компании взять денег взаймы - на развитие и приумножение дохода.

Покупая облигации, вы даже Сбербанку можете дать в долг, а он будет платить Вам купонный (фиксированный) доход, пока не выкупит (наступит срок погашения облигации) свои облигации у Вас обратно.

Купить облигации сроком на 3 года и доходностью от 7,7 % годовых с выплатами купона 2 раза в год, можно даже с 1 000 рублей на брокерском счете.

Конечно, доступнее открыть вклад с капитализацией % каждый месяц.


Посчитаем?
На вклад в 1 000 рублей сроком 1 год сбербанк даст не более 5% годовых.
С капитализацией % через год на вкладе будет 1051 руб. 21 коп.

А купон (доход) с облигации за 1000 рублей составит 77 рублей без капитализации.

Понимаю, выглядит смешно на маленьких цифрах.
А вот если Облигация была куплена через ИИС, то нам ещё налоговый вычет положен 130 рублей в год.

Так что за 1 год доход будет равен 20.7% годовых. В 4 раза выгоднее депозита!

И на этом инструменты для инвестиций не заканчиваются.

Поэтому, подписывайтесь на канал Дзен и читайте новые статьи, чтобы понимать, как именно Вы сможете создать дополнительный источник дохода и жить на % https://zen.yandex.ru/id/5d525473c7e50c00ad80acb8

А какие инструменты вы бы выбрали для инвестиций? Пишите в комментариях, обсудим 😊