Business K
8647 subscribers

Обналичка через ИП. Как ИП снимать деньги без страха быть заблокированным по 115-ФЗ.

7,6k full reads
9,5k story viewsUnique page visitors
7,6k read the story to the endThat's 80% of the total page views
1,5 minute — average reading time

Данная статья полезна для тех, кто недавно стал заниматься бизнесом или только думает об этом.

Очень многих интересует вопрос о том, как же снимать с расчетного счета свои честно заработанные деньги?

Фото из общего доступа.
Фото из общего доступа.
Фото из общего доступа.

И очень многие новые предприниматели и не подозревают, что есть определенные ограничения в данном вопросе.

Многие новые бизнесмены думают, что в первую очередь вопросами их доходов и обналичивания будет интересоваться только налоговая инспекция.

Но вот здесь как раз ошибка! Самый первый вопрос возникнет у Вашего банка, т.к. есть очень интересный Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

И каждый бизнесмен обязан его соблюдать и не нарушать. Иначе банк просто-напросто заблокирует ваш расчетный счет, вашу карту физического лица и внесет Вас в черный список.

Как обналичивают "плохие" фирмы деньги, мы писать не будем. А вот как честному бизнесмену это делать, мы дадим несколько советов.

Совет №1.

Для более легкого обналичивания советуем всё-таки открывать ИП, а не ООО (конечно если для вашего вида бизнеса это возможно, т.к. для определенного необходимо только оформление ЮЛ).

Совет №2.

Со своего расчетного счета переводить только на свою карту ФЛ (желательно открытую в том же банке, что и р/с), как доход от предпринимательской деятельности.

Совет №3.

Не переводить в месяц более 500 тыс. рублей в совокупности. Если Вам необходимо больше перевести. Допустим Вы хотите совершить крупную покупку, то желательно сначала уточнить все нюансы у менеджера банка и быть готовым предоставить подтверждающие документы.

Совет №4.

Оформить бизнес карту к расчетному счету. Сегодня уже практически все банки за дополнительную плату выпускают специальную карту, которая сразу привязана к вашему расчетному счету. И этой картой вы можете без проблем рассчитываться безналом.

Совет №5.

Если Вам пришла крупная сумма на расчетный счет, то старайтесь сразу в этот же день её не снимать, пусть 3-5 дней полежит на счете.

Совет №6.

Оплачивайте все свои налоги и другие обязательные платежи с расчетного счета.

Фото из личного архива.
Фото из личного архива.
Фото из личного архива.

!!! Помните, что соблюдая все эти простые правила вы будете хорошим клиентом для банка и вам никогда не заблокируют счет. Т.к. в дальнейшем клиентам, которые попадают в черный список крайне сложно открыть счет в другом банке.

Спасибо, что прочитали статью до конца!

Информация на правах рекламы:

Обналичка через ИП. Как ИП снимать деньги без страха быть заблокированным по 115-ФЗ.

Кредит наличными от Банка ВТБ, ставка от 7,5%, сумма до 5 000 000 рублей. Просто нажмите, чтобы оформить заявку: Заполнить онлайн заявку на кредит от ВТБ.

!! Информация для ИП и ООО: Если Вы хотите бесплатно открыть счет в банке, получить ЭЦП, купить онлайн-кассу. И всё это сделать с минимальными затратами денег и времени, то переходите на наш сайт
Наш сайт БПК "Налоговый советник".
Внизу сайта есть активные ссылки, просто нажмите на них и заполните заявку
.

Поставьте класс и это поможет нашему каналу!

Подписывайтесь на наш канал, чтобы не пропустить полезную статью!
Если у Вас будут вопросы, то задавайте, и я постараюсь на них ответить.