5 самых темных историй из мира криптовалют

Вы только начали свой путь в криптовалютах и пока не понимаете мемы про Bitconnect и шутки про Mt.Gox? Спокойно, сейчас мы все объясним. Мы составили список самых важных взломов и мошеннических схем в криптосфере, о которых нужно знать новичку. Инджой!

5 самых темных историй из мира криптовалют

Взлом Mt.Gox

Криптобиржу Mt.Gox создали 2010 году, она торговала национальные валюты к биткоину. В 2011 году хакер смог получить доступ к счетам биржи. Он номинально снизил цену биткоина на платформе до одного цента и перевел самому себе 25 тысяч монет. После этого Mt.Gox ужесточила систему безопасности и возобновила работу. Пропавшие деньги биржа назвала утраченными.

В 2013–2014 годах около 70% транзакций с первой криптовалютой проходили именно через Mt.Gox. В то же время у биржи начались финансовые проблемы, сложности с выдачей денег своим клиентам. К ее деятельности стали присматриваться регуляторы США.

Уже в начале 2014 года биржа объявила о закрытии. Mt.Gox перестала выдавать биткоины, объяснив это техническими проблемами с транзакциями. Позже выяснилось, что биржа потеряла 744 408 биткоинов из-за кражи, которая оставалась незамеченной в течение многих лет. По курсу на 10 сентября 2021 года это больше $34,3 млрд.

Закрытие BTC-E

В 2011 году появилась платформа BTC-E. Она торговала фиатом и криптовалютами, а к 2014 году стала одной из самых популярных на территории СНГ.

Спустя всего 2 года BTC-E попала в список запрещенных ресурсов в России. Решение объяснили тем, что у биржи нет единого центра управления, а транзакции невозможно отследить.

Еще год платформа работала на другом доменном имени, но в 2017 году биржа объявила, что временно приостанавливает работу. В то же время в Греции задержали Александра Винника, который, по некоторым данным, был одним из руководителей BTC-E. Его обвинили в отмывании денег через платформу.

Есть мнение, что до ареста IT-специалист предположительно успел вывести с биржи около $200-500 млн, которые были на счетах BTC-E, и сохранить их в неназванном месте. Из-за этих слухов некоторые «энтузиасты» участвуют в охоте на «сокровища» Винника.

Пирамида OneCoin

Пока что самой крупной по ущербу считается пирамида OneCoin. В 2014 году под видом криптовалюты ее запустила Ружа Игнатова, которая позже получила прозвище «криптокоролевы». Меньше чем за три года она смогла привлечь, по разным данным, от €4 до €15 млрд.

5 самых темных историй из мира криптовалют

OneCoin нельзя было майнить, а инвесторы получали монеты за привлечение других вкладчиков. То есть проект работал по принципу сетевого маркетинга. Игнатова уверяла, что ее токен станет «убийцей биткоина» и самой популярной монетой в криптомире.

Первые претензии к пирамиде высказали власти Болгарии. Позже к ним присоединились регуляторы Великобритании, Австрии, Италии и Таиланда. В Германии запретили торговлю OneCoin и заморозили операции на сумму в €29 млн.

Видимо, такой интерес со стороны властей спугнул Игнатову. В октябре 2017 года в Португалии должна была пройти конференции с промоутерами и инвесторами проекта, но «криптокоролева» на ней так и не появилась. С тех пор о ней ничего не слышно.

В 2019 году США заочно обвинили ее в мошенничестве и отмывании денег. По этим статьям ей грозит до 25 лет заключения.

Интересно, что июле 2021 года на ютьюбе появилось видео с женщиной, которая представилась как «доктор Ружа Игнатова». Она объявила о скором перезапуске OneCoin. Где она сейчас находится и почему пропала из публичного поля, она не рассказала.

Пирамида BitConnect

BitConnect основали в 2016 году. Компания стала второй в мире пирамидой по объему привлеченных денег.

Вкладчикам предлагали купить токены BCC и временно «заморозить» их на специальной платформе, где якобы работал торговый бот. По уверениям руководства криптопроекта, бот анализировал рынок, вкладывал полученные средства и возвращал их с большой прибылью — плюс 40% от начальной суммы инвестиций.

На деле же это оказалось классической схемой Понци: давним вкладчикам возвращали деньги, полученные от новых инвесторов.

В 2017 году проект попал под критику крупнейших игроков криптоиндустрии, в том числе основателя Ethereum Виталика Бутерина. В 2018 году финансовые регуляторы США назвали BitConnect финансовой пирамидой и начали расследование.

В 2021 году бывший директор проекта Гленн Аркаро признал, что вся схема была мошеннической. По его словам, на BitConnect он смог заработать больше $24 млн. Все эти деньги он должен вернуть пострадавшим. Процесс по этому делу еще идет, Аркаро грозит заключение до 20 лет.

Запрет ICO

ICO — это первичное размещение монет. Так в мире криптовалют воспроизвели схему с IPO — выходом компании на биржу с целью продажи ценных бумаг. В ходе ICO стартап напрямую просит инвестиции у потенциальных вкладчиков без посредника в виде биржи. В обмен на деньги криптовалютный стартап обещает, что вложения окупятся.

5 самых темных историй из мира криптовалют

Впервые ICO провел проект Mastercoin (сейчас проект называется Omni) в 2013 году. Но бум первичных предложений монет пришелся на 2017 год. Количество инвестиций росло, некоторые компании сумели собрать сотни миллионов долларов.

К высокорисковым раундам инвестирования начала присматриваться Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США. Регуляторы Китая, Сингапура и Южной Корее также были обеспокоены тем, что рынок ICO никак не контролируется, а проекты порой похожи на финансовые пирамиды. Если возникнет спорная ситуации, инвестор не сможет обратиться в суд.

Позже в 2017 году США запретили привлекать средства через ICO. Такое же решение приняли регуляторы Китая, Южной Кореи, Беларуси и других стран. Google запретил на своих площадках рекламировать первичное размещение монет.

Последнее громкое ICO, которое пытались провести, было в 2019 году. Тогда основатель Telegram Павел Дуров хотел собрать средства на мессенджер и блокчейн-платформу Telegram Open Network (TON). В ходе кампании удалось привлечь больше $1,7 млрд, но SEC запретила это ICO, а Дурову пришлось закрыть проект.

#криптовалюта #финансовая грамотность #финансы #трейдинг

Понравилась статья? Тогда ставьте 👍 и подписывайтесь на наш канал Currency.com Здесь все самые актуальные новости из мира финансов, криптовалют и технологий.