Не инвестируйте больше, чем боитесь потерять

2 March 2020
6,5k full reads
9k story viewsUnique page visitors
6,5k read the story to the endThat's 72% of the total page views
2 minutes — average reading time

Поговорим о самом сложном аспекте инвестирования

На фоне недавних падений на фондовом рынке на канале стали появляться комментарии, в которых очень много пессимизма и фразы вроде, вот инвестируешь инвестируешь, а потом раз и кризис, как сейчас, например. Или, есть те, кто интересуется, какая же сейчас сумма в моем портфеле с намеком на то, что он сегодня заметно меньше чем 2 недели назад.

Если вкратце, то за последние два дня мой инвестиционный капитал уменьшился на 400 000 рублей. Но, прибыль по прежнему составляет + 800 000 (чуть больше 50% за 3,5 года) к основным вложениям.

Результат большого портфеля был в этой статье (если подставить текущие значения на 29.02.20, то получится +800 000 около +12 500$ при вложениях 25 000$ за все время).

Цикличность рынка

Волнует ли меня это или пугает? Нет.

Если вы читали наши предыдущие статьи, то наверняка заметили, что я постоянно напоминаю вам о том, что инвестиции это риск, и что капитал иногда может не только расти, но и уменьшаться. Помните, что есть такое понятие как цикличность рынка. Бывают взлеты и падения, плодородное лето и холодная зима.

Но это все всегда повторяется, просто с разными промежутками и разным временем восстановления. Я об этом всегда помню и понимаю, что любой рост не вечен. Когда-нибудь, будет и снижение.

Вглядитесь в график, с 2000 года понадобилось около 7 лет на восстановление позиций индекса SP500, а потом раз, и снова падение в 2008-м, которое уже восстановилось через 5 лет. А с тех пор, индекс вырос в два раза, даже с учетом недавнего резкого спада.
Вглядитесь в график, с 2000 года понадобилось около 7 лет на восстановление позиций индекса SP500, а потом раз, и снова падение в 2008-м, которое уже восстановилось через 5 лет. А с тех пор, индекс вырос в два раза, даже с учетом недавнего резкого спада.
Вглядитесь в график, с 2000 года понадобилось около 7 лет на восстановление позиций индекса SP500, а потом раз, и снова падение в 2008-м, которое уже восстановилось через 5 лет. А с тех пор, индекс вырос в два раза, даже с учетом недавнего резкого спада.

Самое сложное в инвестировании

А вот то, о чем мы с вами говорим не часто.

Звучит все это здорово и просто: рынок всегда восстанавливается, надо покупать когда все продают и продавать, когда все покупают. Но когда доходит дело до падений, и постоянного потока новостей о том, что наступил кризис и, плюс ко всему, ваш портфель весь пестрит красными значениями, показывая насколько просела та или иная компания (или ETF). А вам, согласно законам Разумного инвестора, надо бы приобрести еще акций или усреднить часть позиций в портфеле, приобретя акции на спаде.

Но кто знает, насколько продлится падение? А будет ли дальнейший рост? А вдруг портфель просядет еще сильнее? Все эти вопросы будут лезть вам в голову и сосредоточиться, а ещё при этом сделать выбор становится все труднее.

Не часто увидишь такую картинку в портфеле. Это к слову о "красных значениях"
Не часто увидишь такую картинку в портфеле. Это к слову о "красных значениях"
Не часто увидишь такую картинку в портфеле. Это к слову о "красных значениях"

А ответ, как не переживать по этому поводу и делать грамотные инвестиции, усреднять и докупать на падении не впадая в дополнительную панику прост - не инвестируйте столько, сколько боитесь потерять.

Фраза очень проста и легка для понимания. Постарайтесь её запомнить. Я всегда держу в уме самый плохой вариант развития событий и просадку в -50% от вложений в портфель. И, я морально к этому готов, поэтому небольшие просадки, тем более если в итоге я остаюсь в плюсе меня не тревожат. Попробуйте сделать то же самое. У вас, например, вложено 200 000р. Если останется только 100 000р от вложений, будете спать спокойно? Если нет, то лучше уменьшите ваши вложения.

Также частый комментарий: "На акциях можно потерять все вложенные деньги". Поэтому можно еще дополнить первую фразу: всегда покупайте на собственные средства, никаких кредитных плечей.

Так, в случае падений акций вы не потеряете всю сумму. А она просто уменьшится на какое-то время.

Убытки на бумаге

И последнее. Все эти доходы и просадки - лишь на бумаге. Если я не продам акции, что держу сейчас в портфеле, то не зафиксирую ни убыток, ни прибыль. Я просто продолжаю следовать своей стратегии и постепенно наращивать вложенный капитал. И скоро планирую докупить бумаг в свой большой портфель на свободные 6000$ прибыли, которые я зафиксировал в начале февраля и оставил на время в кэше.

Закончить статью я хотел бы цитатой Бэна Грэма, которого цитировал Баффетт в интервью 1985 года.

"Ты прав или не прав, не потому, что тебе говорит об этом толпа. А потому, что у тебя есть факты и основания быть правым".

Если вы знаете, что те компании, которые вы держите сейчас в портфеле - достойные и достаточно сильные, чтобы преодолеть кризис, то у вас не должно быть причин для беспокойства.

Не забывайте подписываться и ставить лайк, чтобы поддержать наш проект по внедрению финансовой грамотности в массы. Всем удачи!

А вы читали данные статьи? Там много полезной информации:

5 биографий интересных личностей, обязательных для прочтения
Как найти недооцененную компанию. Разберем на примере
250 000р на Youtube в месяц. Интервью с каналом Илон Маск