Во что инвестировать если у вас на руках только 100 000р?

5,8k full reads
8,9k story viewsUnique page visitors
5,8k read the story to the endThat's 65% of the total page views
2,5 minutes — average reading time

Часть вторая. Год спустя.

22.07.2020 на нашем канале была одноименная статья, где я предположил, во что бы вложил на текущий момент 100 000р (если интересно, то вот ссылка). И, в рамках этих размышлений я составил три портфеля (нет, это не те три портфеля с разными стратегиями как в нашем эксперименте) исходя из того, какая ситуация была в тот момент на рынке и на что бы я обратил внимание. (не инвестиционная рекомендация)

Кстати, можете заглянуть в комментарии к той, годовалой статье. Многие говорили о том, что Фосагро на хаях, и уже не вырастет. Что Алроса врядли быстро восстановится и непонятно, что будет с нефтью. В итоге, выросли и Фосагро, и Алроса, и Лукойл)

Получился портфель с российскими акциями, портфель с зарубежными акциями в долларах и портфель из ETF:

Небольшая интрига, пока не пролистали дальше, подумайте, какой из портфелей мог выйти в лидеры? На диаграммах первоначальная пропорция, а в итогах - уже текущая стоимость собранных портфелей.
Небольшая интрига, пока не пролистали дальше, подумайте, какой из портфелей мог выйти в лидеры? На диаграммах первоначальная пропорция, а в итогах - уже текущая стоимость собранных портфелей.
Небольшая интрига, пока не пролистали дальше, подумайте, какой из портфелей мог выйти в лидеры? На диаграммах первоначальная пропорция, а в итогах - уже текущая стоимость собранных портфелей.
Пропорции не на 100% соответствуют первоначальной статье, так как не все инструменты можно купить ровной суммой, а какие-то торгуются лотами. Поэтому при составлении портфелей у нас сперва складывается картинка в пропорциях, но при покупке акций, пропорция в плюс-минус 1-2 процента может уходить от эмитента к эмитенту.

Результаты по портфелям

На каждый портфель было всего по пять наименований, чтобы не усложнять структуру и не заниматься чрезмерной диверсификацией. Также условно считаем, что мы не трогали эти портфели после их формирования, купили и наблюдаем.

Индексный портфель

С ETF мне кажется совсем не везет) И, этот портфель показывает самую низкую доходность в 6%. Кажется, такой консервативный портфель только на пенсии лучше держать, а если уж и вкладывать в индексы, то брать только 2-3, без облигаций и золота:

Наличие FXIT явно вытянуло портфель в зеленую зону, ведь они выросли на 45% за последний год. Китайцы тянут вниз.
Наличие FXIT явно вытянуло портфель в зеленую зону, ведь они выросли на 45% за последний год. Китайцы тянут вниз.
Наличие FXIT явно вытянуло портфель в зеленую зону, ведь они выросли на 45% за последний год. Китайцы тянут вниз.

Долларовый портфель

Влияние Китая сказалось и на зарубежном портфеле, но тем не менее, он показывает неплохой результат +33% в долларах США (кстати на столько же вырос индекс SP500) и +38% если переводить в рубли по сегодняшнему курсу:

Благо, что верхние три компании взяли на себя всю работу по приросту капитала.
Благо, что верхние три компании взяли на себя всю работу по приросту капитала.
Благо, что верхние три компании взяли на себя всю работу по приросту капитала.

Не будь в портфеле Момо, результат был бы вообще исключительным. Но, не стоит забывать, что диверсификация для того и создана (чтобы снижать доходность), чтобы минимизировать риски. И, в ситуации, когда китайские акции снова будут интересны широкому кругу инвесторов, именно эта часть портфеля может позволить оставаться вашей доходности в зеленой зоне. А пока, Китай отнял больше чем по -20% в обоих портфелях.

Российский портфель

В этом году российским акциям все нипочем. Растет даже Газпром. Из пяти компаний, что я выбрал год назад, в минусе осталась только одна - Аэрофлот (я надеялся, что пандемические настроения улягутся быстрее, но, кажется еще год-два нужно подождать).

Алроса так вообще выросли в 2 раза за прошедший год. И, если сравнить с зарубежным портфелем, здесь прирост внутри компаний ничуть не уступает и даже опережает.
Алроса так вообще выросли в 2 раза за прошедший год. И, если сравнить с зарубежным портфелем, здесь прирост внутри компаний ничуть не уступает и даже опережает.
Алроса так вообще выросли в 2 раза за прошедший год. И, если сравнить с зарубежным портфелем, здесь прирост внутри компаний ничуть не уступает и даже опережает.

Мои стратегии на comon

Также, в той статье, я рассказывал о своих стратегиях на comon.ru, которые на тот момент показывали результаты +22% и +49% (стратегия "Долгосрочные спекуляции" и "Правило №1"). Сегодня год спустя, доходность у стратегий выросла до 49% и 116% соответственно (и плюс, у меня появилось еще три портфеля, которые идут в рамках эксперимента и теста трех разных стратегий).

На этом сайте есть функция калькулятор доходности, вбив туда наши исходные данные 22.07.2020 и по сегодняшний день мы можем получить следующую картину:

Основной портфель чуть уступает вымышленному портфелю из российских акций за прошедший год и показывает доходность +46,2% за 364 дня. Единственный минус этого портфеля, чтобы к нему подключиться, нужна сумма от 1 млн рублей, справа еще слайд

Вывод

100 000р - не маленькая, и не такая уж и большая сумма. Однако, используя разумные инструменты и понятные принципы - можно не только сохранить эту сумму, но и приумножить её.

Лучший вариант из рассмотренных год назад показал бы прирост +47 000р, а худший + 6000р. Но если бы мы взяли в портфель все выше названные акции и ETF, то получили бы что-то среднее около 20%.

Как видите, инвестирование - это не всегда стабильный рост. Рынок может штормить из стороны в сторону, и некоторые компании могут уйти в серьезный минус, утащив с собою всю прибыль по вашим вложениям. Но в то же время, если вам удастся добиваться доходности хотя бы в 15% в год, а это не настолько трудно реализовать, то вы сможете удваивать ваш капитал каждые 5 лет (без учета пополнения). А если вы еще сможете пополнять постепенно ваш инвест капитал, то рост будет происходить еще быстрее.

Если вы еще не инвестируете, или у вас есть сомнения по поводу того, что покупать именно сейчас, то попробуйте написать на бумаге 5 акций, которые вы хотели бы приобрести в портфель, пусть, в равных пропорциях и подождите хотя бы год. Рынок никуда не денется за это время, а вы сможете попрактиковать свои способности в подборе акций и составлении портфеля.

Давно не просил вас оценить статью лайком, если вас не затруднит, то кликните на большой палец. И не забывайте, что FinanceGramm есть и в Телеграм.

Всем большого профита!