Первая МФК лишилась своего статуса, а ее гендиректор оказался под следствием

Центробанк пошел не беспрецедентный шаг: он впервые исключил из реестра микрофинансовую компанию (МФК). Статуса МФК принудительно лишилась компания «Инвест-Проект».

Как поясняет регулятор, к исключению привел ряд нарушений. Компания не осуществляла предоставления займов, которые соответствуют критериям микрозайма: в общей сумме до 1 млн руб. физическому лицу и до 3 млн – юридическому лицу.

Кроме того, среди нарушений были выявлены неоднократное в течение года несоблюдение минимального размера собственных средств (капитала), неоднократная выдача иных займов, не отвечающих критериям «микрозайма» физлицу, не обеспеченных ипотекой, привлечение денежных средств физлиц, не являющихся учредителями МКК, до получения статуса МФК.

Статус МФК «Инвест-Проект» обрела чуть больше года назад – в мае прошлого года, а до этого она работала как микрокредитная. Несмотря на это, МКК привлекала денежные средства от физических лиц, увеличив, таким образом, уставный капитал до 70 млн руб., что позволило ей претендовать на статус МФК. Впрочем, по данным регулятора, получен он был с помощью недостоверной отчетности.

После этого «Инвест-Проект» стала привлекать средства граждан уже на законных основаниях, собрав несколько сотен миллионов рублей. По словам источников, все привлеченные средства выдавались собственнику компании в качестве крупных займов без обеспечения.

Думается, стоит уточнить, что согласно данным «СПАРК-Интерфакс», 100% «Инвест-Проекта» владеет Алексей Безотосный, который одновременно являлся и генеральным директором компании.

В отношении господина Безотосного уже возбуждено уголовное дело. По данным сайта Мосгорсуда, предъявлено обвинение по ст. 159 ч. 4 за мошенничество в особо крупном размере. Как пояснил журналистам газеты «КоммерсантЪ» управляющий партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Рустам Курмаев, «по этой статье ему грозит максимальное наказание до 10 лет лишения свободы».

Сам господин Безотосный сейчас находится под домашним арестом.

Учитывая факты многочисленных нарушений «Инвест-Проектом» законодательства о микрофинансовой деятельности, рассчитывать на возврат инвестированных средств гражданам не стоит. Тем более что, по словам источника, знакомого с ситуацией, существенными активами компания не обладает.

Как пояснили в Центробанке, компания обязана предоставить регулятору документы о задолженности перед физическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями.

«При нарушении данного требования либо при наличии указанной задолженности МФК должна быть ликвидирована Банком России путем обращения в судебные органы»,– отметили в пресс-службе регулятора.

Что ж, выявление преступлений такого рода говорит о том, что практика работы Центробанка с микрофинансовыми организациями пока еще до конца не отлажена. Думается, что ситуация с «Инвестпроектом» станет для регулятора своеобразным сигналом для усиления контроля за деятельностью МФК.

Для справки:

Все микрофинансовые организации (МФО) делятся на две категории: микрокредитные (МКК) в количестве 2080 единиц и микрофинансовые, чье число составляет 63 единицы. Последние имеют право привлекать средства розничных инвесторов не из числа акционеров, но в сумме не менее 1,5 млн руб. МКК такой возможности лишены. Вместе с тем у них нет и требований к размеру капитала. Размер капитала МФК должен быть не менее 70 млн руб.