Почему стоит инвестировать в американские ETF фонды

Меня часто спрашивают, как можно с небольших сумм инвестировать за рубеж, так чтобы совсем за рубеж, без российских посредников. Или как легко вкладывать в акции и недвижимость разных стран, не тратя на это много времени и с самыми низкими комиссиями. При всем при этом, как инвестировать так, чтобы вложения были надежно защищены и застрахованы. На все вопросы ответ один — использовать американские ETF фонды.

Что дает инвестирование в американские ETF

Широкий выбор и развитый рынок ETF фондов в США дают инвестору множество преимуществ.

  • Возможность широкой диверсификации вложений по классам активов (акции, облигации, недвижимость, драг. металлы и т.д.), странам и валютам.
  • Простота инвестирования. ETF фонды позволяют инвестировать сразу в корзины ценных бумаг, сформированных по географическому или иному признаку. Выбрав интересующие его фонды, инвестор может приобрести их «одним кликом».
  • Прозрачность вложений. Большинство ETF ежедневно раскрывают состав своих активов, что позволяет тщательно контролировать, куда на самом деле вложены ваши деньги.
  • Защищенность инвестиций. Сформированная десятилетиями система защиты инвесторов на фондовом рынке США была применена и при создании ETF. Управляющая компания фонда не имеет прямого доступа к активам, они хранятся отдельно. Есть целый ряд организаций (клиринговая фирма, депозитарий, аудитор, отраслевая контролирующая организация), участвующих в схеме работы и контроля фонда. Поэтому при ликвидации фонда или даже банкротстве брокера инвесторы не теряют свои вложения.
  • Страхование инвестиций. Если инвестор покупает ETF через американского брокера, то он получает еще и дополнительную страховку на $500 000 на случай, например, мошенничества со стороны брокера.
  • Низкие комиссии. Американские ETF могут предложить в разы более низкие комиссии, чем ETF на Московской бирже и в десятки раз (!) более низкие, чем ПИФы. Это кардинально сказывается на результатах инвестора, особенно за 10-20 лет.

Сегодня мы на примерах рассмотрим, какие широкие возможности для инвестирования дают американские ETF. В следующей статье обсудим, как начать инвестировать в ETF, и что для этого нужно сделать.

Подробную информацию по всем этим вопросам, а также многое другое об инвестировании в ETF вы можете узнать на моем онлайн-курсе «Инвестиции в ETF на американских биржах». Первое занятие бесплатно.

Во что можно инвестировать с помощью американских ETF

Более 2000 ETF, доступных на биржах США, позволяют купить самые разнообразные активы по всему миру. Приобретая акции ETF от крупнейших инвестиционных компаний, таких как iShares или Vanguard, вы можете вкладывать деньги в акции и облигации компаний, недвижимость, товарные активы, валюты и прочее.

Например, ETF фонд Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) позволяет инвестировать в широко диверсифицированную корзину акций развитых странза пределами Северной Америки.

Фонд содержит акции 1819 компаний, среди которых Nestle, HSBC, Samsung, Toyota, Royal Dutch Shell, BP, Banco Santander, Siemens, Bayer, Mitsubishi, Unilever и так далее.

Размер активов фонда составляет $73,41 млрд, а ежегодная комиссия – всего 0.07%.

За последний год доходность этого ETF от Vanguard составила 29,37%:

А за 5 лет – 53,71%:

Международные инвестиции

ETF позволяют распределять свои вложения по всему миру. Вы можете инвестировать в страны Азии, Африки, Ближнего Востока, Европы, Латинской и Северной Америки.

Вы можете как выбрать фонды, распределяющие вложения по целому региону, так и точечно сосредоточиться на одной стране.

Например, ETF фонд Global X FTSE Nordic Region ETF (GXF) позволяет инвестировать в акции скандинавских компаний.

Вот как распределяются его активы между странами:

На сегодняшний день объем активов фонда составляет $35 млн, а ежегодная комиссия – 0,51%.

За последний год этот ETF вырос на 27,73%:

Пятилетний результат – 39,56%:

Среди его вложений – компании Nordea Bank, Volvo, Danske Bank, Nokia, Statoil, H&M, Carlsberg и др.

ETF фонд iShares MSCI Taiwan Capped ETF (EWT) позволяет инвестировать в экономику Тайваня. Это в основном технологические и финансовые компании:

Активы фонда составляют $4,11 млрд, ежегодная комиссия 0,62%.

За последний год фонд вырос на 27,7%:

Доходность за 5 лет – 66,01%:

Отраслевые инвестиции

С помощью ETF фондов можно инвестировать и в отдельные отрасли. Классически они делятся на потребительские товары первой и не первой необходимости, энергетику, финансы, здравоохранение, производство, добычу и обработку сырья, информационные технологии, телекоммуникации и коммунальные услуги.

Но есть множество ETF, позволяющих выбирать еще более узкие сегменты.

Например, VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) позволяет инвестировать в золотодобывающие компании. Размер активов — $7,6 млрд, комиссия – 0,51%.

За последний год доходность фонда составила 7,33%:

В целом, эта отрасль подвержена цикличным колебаниям, связанным с ценой на драгоценные металлы. Вот как выглядит график фонда с момента его основания:

Другой пример узкоотраслевого фонда — PureFunds ISE Cyber Security ETF (HACK), который инвестирует в компании, занимающиеся информационной безопасностью.

Активы фонда – $1,21 млрд, комиссия – 0,6% в год.

За последний год его доходность составила 18,77%:

С момента основания в ноябре 2014 фонд принес 35,9%:

Вложения в облигации

ETF предоставляют широкие возможности для инвестирования в бумаги с фиксированным доходом. Вы можете вложить в правительственные, муниципальные или корпоративные облигации, инвестиционного или мусорного рейтинга, с различными сроками до погашения – от очень коротких до 30-летних.

Например, высокодоходные муниципальные облигации США – ETF фонд VanEck Vectors High-Yield Municipal Index ETF (HYD). Размер активов фонда равен $2,3 млрд, ежегодная комиссия – 0,35%.

За последний год фонд показал доходность 8,92%. На сегодняшний день дивидендная доходность составляет 4,28%.

С момент основания в 2009 году фонд вырос на 95,98%.

Инвестиции в недвижимость

С помощью ETF фондов можно легко инвестировать в недвижимость по всему миру. Например, один из крупнейших фондов — Vanguard Global ex—U.S. RealEstate Index Fund ETF (VNQI) вкладывает в недвижимость множества стран, кроме США.

Его активы имеют очень широкую диверсификацию:

Суммарный размер активов фонда составляет $6,19 млрд, а ежегодная комиссия – 0,15%.

Доходность фонда за последний год составила 32,73%. Текущая дивидендная доходность – 3,63%.

С момент основания в ноябре 2010 фонд принес инвесторам 72,98%.

Товарные активы

Последняя группа ETF, которую мы сегодня рассмотрим, – это вложения в товарные активы.

Спектр таких инвестиций весьма широкий, вот некоторые примеры:

  • Сельскохозяйственные активы
  • Пшеница
  • Крупный рогатый скот
  • Какао
  • Энергетические ресурсы
  • Нефть
  • Природный газ
  • Промышленные металлы
  • Медь
  • Алюминий
  • Драгоценные металлы
  • Золото
  • Серебро
  • Платина

Например, фонд iShares Silver Trust (SLV) инвестирует в физическое серебро, которое держит в хранилищах. Размер активов фонда – $5,38 млрд, ежегодная комиссия – 0,5%.

С момент основания в ноябре 2006 года доходность фонда составляет 18,81%:

Американские ETF фонды предоставляют инвестору широкие возможности по вложению в  различные активы по всему миру. При этом они имеют прозрачную структуру и берут невысокие комиссии. Какими бы у вас ни были риск-профиль, стратегия инвестирования и предпочтения по классам активов, вы наверняка сможете подобрать подходящие для вас ETF.

Обратите внимание

Онлайн-курс «Инвестиции в ETF на американских биржах». Четыре насыщенных дня об ETF фондах в теории и на практике. Первое занятие бесплатно.

При регистрации до 4 февраля скидка 1000 рублей.

Успешных инвестиций,
Филипп Астраханцев
Основатель Академии ГлавИнвест

P.S. Поставьте, пожалуйста, лайк, если вам понравилась моя статья