Российские банки все чаще отказывают «подозрительным» клиентам неофициально

Российские банки все чаще отказывают «подозрительным» клиентам неофициально – то есть не включая их в черный список Росинфомониторинга. Таким образом кредитные организации избавляются от хлопот вокруг процедуры реабилитации.

Механизм двухуровневой реабилитации клиентов, по исключению их из «черного списка» полноценно заработал во второй половине апреля, и сразу обернулся новыми сложностями – пишет «Коммерсант». По закону так называемые отказники могут добиться удаления своей фамилии из числа ненадежных клиентов, но для этого сначала нужно узнать, есть ли гражданин в этом списке. Однако банки обычно не сообщают человеку причину отказа. Узнать о попадании в «черный список» можно лишь опытным путем – обращаясь во все новые и новые кредитные организации. Если все они откажут в обслуживании – значит клиент числится среди «неблагонадежных». Но в таком случае проходить сложную процедуру реабилитации придется во всех этих банках. По данным «Коммерсанта» официально в списке Росинфомониторинга сейчас не более 0,01% от всех отказников. Кредитные организации предпочитают не обращаться к регулятору, чтобы не связываться с хлопотными запросами на реабилитацию.

Центробанк начал рассылать списки клиентов, подозреваемый в нарушении антиотмывочного закона, в прошлом году.

Источник:https://echo.msk.ru/news/2196142-echo.html