Большинство ICO, в которые вы проинвестируете – будут в минусе

Мы не будем советовать вам срочно нести свои деньги в ICO – скорее, в материале вы найдете много пунктов против таких инвестиций.

Chainnews посетил Blockchain Conference Moscow, чтобы послушать публичные выступления экспертов и составить рекомендации о том, как правильно инвестировать в ICO.

Мы не будем советовать вам срочно нести свои деньги в ICO – скорее, в материале вы найдете много пунктов против таких инвестиций. Зато если вы все-таки решитесь вложиться в ICO – то благодаря этим правилам будете хорошо подготовлены.

В материале собраны рекомендации от спикеров:

Заранее понимайте, что большинство ICO, в которые вы проинвестируете - будут в минусе

95% ICO не возвращают инвесторам вложенные суммы.

Более 40% проектов, которые запустили ICO в 2017 году – не пережили Новый год и просто исчезли к январю 2018, говорит Алексей Михеев.

Если вы морально не готовы смотреть на то, как ваши вложения тают на глазах – то вам лучше не думать об ICO.

Сайт ICOstats, который собирает данные о росте цен на токены, конечно, покажет вам десятки проектов с бешеными положительными показателями. Не заходите на этот сайт, чтобы не расстраиваться и не загораться желанием срочно вложиться в новое ICO.

Формируйте большой портфель

Никто не знает, какой именно проект покажет рост. Создатели телеграм-канала «10$ Баффетта» говорят, что даже при удачном раскладе, из 10 проектов:

3 – будут убыточными;
3 – не принесут ни прибыли, ни убытков;
3 – покажут небольшой рост;
1 – принесет большую прибыль.

Ваша задача – диверсифицировать портфель, не складывать все яйца в одну корзину. Если рынок будет расти – ваш портфель будет расти вместе с ним.

За 2017 год крипторынок в целом вырос в 33 раза. Тот, кто вкладывал равные суммы абсолютно во все ICO без разбора – заработал 7X, утверждает Алексей Михеев.

Ответьте на два вопроса

В идеале вы должны самостоятельно проанализировать каждое ICO, составить большой документ, и уже на его основе решать, стоит ли инвестировать. Вот такой чек-лист для проверки предлагают Артем Попов и Алик Арсланов:

  • Решает ли продукт реальную проблему?
  • Проблема мирового масштаба или локальная?
  • Реально ли здесь нужен блокчейн и ICO?
  • Чем является токен в проекте и для чего он нужен?
  • Что будет обеспечивать оборачиваемость токена?
  • Не затянуты ли сроки продажи токенов?
  • Дельта между Soft Cap и Hard Cap (Soft Cap – минимальная сумма средств, необходимая создателям для реализации проекта, Hard Cap – это максимальная сумма сбора).
  • Если создатели ставят большую границу Hard Cap, то как они будут потом растить свою капитализацию?
  • Проект делают предприниматели с опытом или без?
  • Какой % от токенов команда продает, сколько команда забирает себе и какими частями получает?
  • Есть ли MVP и проверен ли спрос?
  • Какой план действий после ICO? Кто будет заниматься маркетингом после ICO, кто и как будет заниматься формированием торгов?
  • Какой бюджет закладывают на маркетинг после ICO?
  • Хайп вокруг проекта. Размер и активность сообщества.
  • Что будут делать с токенами, которые не продадут?
  • Как ведут маркетинговую кампанию вокруг самого ICO, насколько географически разнообразная аудитория?
  • Есть ли процедура KYC – идентификация личности покупателей токенов? Как организована?
  • Каков минимальный и максимальный порог входа?
  • Есть ли поддержка от персон и компаний из той сферы, в которой делается проект?
  • Кто и как отвечает за юридическую и финансовую безопасность?
  • Заключены ли стратегические партнерства с важными игроками в индустрии, в которой работает проект?
  • Поддерживают/инвестируют ли в проект известные фонды/компании/эксперты в сфере криптовалют?
  • Есть ли у проекта MVP?
  • Реальный объем рынка, в котором будет работать проект?
  • Насколько регулируется сфера, в которой будет реализован проект?
  • Насколько сильные аналогичные проекты?
  • Сформировано ли у проекта ядро пользователей?

Но если вы понимаете, что у вас просто не хватит времени, чтобы анализировать каждый проект, ответьте только на два самых важных вопроса:

  • Какая рыночная капитализация должна быть у проекта, чтобы вы получили доходность X?
  • Нужен ли этот проект реальному рынку?

Представьте, что компания продает на ICO 50% токенов за 40 миллионов долларов. После выхода на рынок ее капитализация должна составить 80 миллионов долларов.

Чтобы вы получили прибыль 10X, рыночная стоимость проекта должна вырасти до 800 млн долларов. В таком случае компания должна попасть в первую двадцатку самых дорогих по капитализации крипто-проектов в мире в рейтинге Coinmarketcap.

И вот здесь важно получить ответ на второй вопрос: нужен ли проект рынку? Если продукт не решает фундаментальную проблему, и при этом команда не выпустила даже MVP – вряд ли проект когда-нибудь попадет в двадцатку.

Не торопитесь на пресейл

Да, у вас есть возможность получить большую прибыль, если вы войдете в проект раньше. Зато, если вы войдете позднее – то уже будете видеть, как рынок оценивает проект, будете видеть «настроение толпы». В таком случае даже не нужно быть глубоким экспертом и тратить время на анализ команды и проекта.

Чем позже вы зайдете – тем ниже будет ваша прибыль, но зато ниже будут и риски.

Избегайте проекты со скидками

Скидки привлекают много новичков, которые потом сбрасывают токены при первом же падении цены. Как результат, токены выйдут на биржу еще дешевле, чем стоили на ICO.

И снова про риски

Пузырь криптовалют уже больше всех пузырей, которые были с 1994 года.

Как и с пузырем доткомов, на рынке появятся победители и проигравшие. Не инвестируйте в ICO больше, чем можете позволить себе потерять. 

Комментарий юриста:

Как гражданину РФ легально владеть криптоактивами?

Отвечает Никита Куликов, кандидат юридических наук, исполнительный директор Heads Consulting, учредитель АНО «ПравоРоботов», член экспертного совета по цифровой экономике при Госдуме РФ.

Криптовалюты не сильно отличаются от таких же нематериальных активов, как музыкальное произведение или товарный знак — они имеют цифровое выражение, существуют нематериально и имеют некую стоимость. Следовательно, никакого дополнительного прямого разрешения на возможность их владения не нужно.

Можно сказать, что все проблемы с криптовалютами связаны именно с их названием, в котором есть слово "валюты". На полностью легальное приобретение криптовалют в России пока рассчитывать не приходится, до появления соответствующего законодательства, которое будет означать, что государство определилось в своем отношении к криптовалютам.

Выход – покупать криптоактивы через брокеров. Брокерская компания в своей юрисдикции, через свои счета, открытые в любом мировом банке, приобретает актив, в том числе и криптовалюты, пропорционально вкладам своих клиентов и их указаниям на приобретение того или иного актива. И такое псевдовладение криптовалютой делает любого человека легальным криптоинвестором.