Считаем доходность дивидендного портфеля за 5 лет. Какая стратегия более прибыльна для инвестора. Часть 2 | Инвестиции в будущее. | Яндекс Дзен
446 subscribers

Считаем доходность дивидендного портфеля за 5 лет. Какая стратегия более прибыльна для инвестора. Часть 2

1,2k full reads
2,4k story viewsUnique page visitors
1,2k read the story to the endThat's 51% of the total page views
3 minutes — average reading time
Купить акций и жить на дивиденды, возможно ли осуществить - читаем в статье.
Купить акций и жить на дивиденды, возможно ли осуществить - читаем в статье.
Купить акций и жить на дивиденды, возможно ли осуществить - читаем в статье.

В этой статье не будет сложных расчётов в тексте. Все посчитанно в эксель. Скриншоты можно посмотреть ниже. Но сначала немного поясню. Для примера было выбранной 10акций из разных секторов. 5 акций Российских компаний и 5 иностранных. И проведён анализ того, какую доходность показал бы такой портфель с 01.01.2015 по 17.08.2020

В каждую компанию было вложенно по 1000$. Точнее сумма в рублях максимальная близкая к этому значению по курсу на 01.01.2015г. Для простоты восприятия все долларовый операции были переведены в рубли. Конвертация совершалась по курсу ЦБ РФ на день исполнения операции. То есть если компания выплаяивала дивиденды в валюте, условно 15 декабря 2015г., то сумма конвертировалась в рубли по курсу этого дня. Таким образом в рублях была посчитанна доходность портфеля за все 5.5лет. Срок был специально взят не крыглый, так как в начале 2020г. ещё не было кризиса и доходность была бы неоправданно выше. И так, смотрим скрин:

Вложив в начале 2015г. 10'000$ (551'000₽) через пять лет получаем  больше 1'000'000₽ сверху.
Вложив в начале 2015г. 10'000$ (551'000₽) через пять лет получаем больше 1'000'000₽ сверху.
Вложив в начале 2015г. 10'000$ (551'000₽) через пять лет получаем больше 1'000'000₽ сверху.

Конечно, доход на скрине указан до вычета налогов. Их мы посчитали в отдельной табличке. Скрин ниже. Но перед тем как Вы его посмотрите отмечу: налог от американских дивидендов мы брали в 30%. То есть без заполнения формы W-8BEN. При её заполнении налог будет 13%. И, соответственно, доходность выше.

Тут мы видим сколько заплатили налога. И сколько получили чистыми.
Тут мы видим сколько заплатили налога. И сколько получили чистыми.
Тут мы видим сколько заплатили налога. И сколько получили чистыми.

Даже после вычета налогов чистый доход составил почти 1'000'000₽. Так же обратите внимание на то, что с акциями могли не делать никаких манипуляций. А если их купили в начале срока и продали в конце - через 5.5лет, то можно воспользоваться трёхлетней льготной. Соответственно Ндфл с продажи этих акций вычитаться не будет. Тогда получаем: 932'638+112'304=1'044'942₽ чистыми, при начальных вложениях в 551к₽. Естественно, после продажи акций изначально вложенная сумма тоже вернулась к нам. Уверен после этих расчётов никто не скажет, что дивидендный портфель не приносит прибыли. А также всем будет понятно, на сколько #инвестиции выгоднее банковского вклада.

В конце хочу обратить Ваше внимание на некоторые моменты:

  • Такой портфель принёс хорошую прибыль не смотря на то, что сделки были закрыты в настоящее время. То есть в разгар кризиса.
  • Но не все акции показали доходность в этот же период. Есть компании, #акции которых не только очень просели во время пандемии, но и долгое время снижались до неё.
  • Для расчётов были выбраны акции именно тех компаний, стратегию и перспективы которых я мог оценить в 2015г. И с тех самых пор желал добавить себе в портфель. Однако решился на открытие брокерского счета только сейчас. Поняв, что даже в такой кризис, многие акции не упали до значений пятилетней давности.
  • Но что-то могло пойти не по плану. Допустим, что по какой-то причине 1 или 2 компании обанкротились. Что же тогда? Общая доходность портфеля все равно была бы высокой. Попробуйте убрать итоги 2х любых компаний и посмотреть, что получится. Для примера чуть округлив цифры уберу 2 самые доходные. С учётом того, что при банкротстве мы бы потеряли не только #доход от них но изначально вложенные средства. Убираем Microsoft и Apple. Получаем следующий расчет:

1'044к - закупка(53к и 54к) -дивиденды(14k и 8k) -прирост(315к и 215к) =1044-107-22-530=387к.

Отсюда видно, что если бы даже обанкротились 2 самые сильные компании, мы бы все равно заработали почти 400 тысяч рублей. А точнее +69% к первоначально вложенным средствам.

Ну что, ещё остались адепты секты "биржа-это обман"?

Друзья, помните:

Это не индивидуальная рекомендация. Вы и только Вы, знаете как лучше поступить с Вашими деньгами.💵 Я лишь пытался наглядно показать сколько можно заработать занимаясь инвестициями.

Лично я прямо сейчас формирую свой портфель ценных бумаг. Некоторые из списка выше уже попали в него. Другие ждут своей очереди. Третьи пришлось исключить и заменить другими бумагами. Времена меняются. И некоторые компании больше не имеют перспектив в развитии. А значит они в лучшем случае останутся на тех же уровнях. А скорее всего будут дешеветь.

Как же составить портфель, которые точно принесёт прибыль? Я в выборе бумаг руководствуюсь несколькими факторами. И бумаги точно попадут в мой портфель если:

  • Я понимаю знаю, что это за компания, чем она занимается и как ведёт дела.
  • У компании активов больше, чем долгов. Если же долги преобладают, то у неё есть контракты, и проекты способные покрыть их в ближайшее время.
  • Я безоговорочно верю в рост стоимости компании опираясь на её перспективы. Например акции Яндекса Сейчас многие считают надутыми. Но Яндекс-это единственная в своём роде компания в России. Перспективы IT отрасли в ближайшие 10лет огромны сами по себе. А сколько секторов уже захватывает Яндекс сейчас кроме IT? Кроме того, после разрыва со сбербанком #Яндекс скорее всего будет сам осваивать банковский сектор💳. Этому свидетельствуют многие торговые марки не так давно зарегестрированные компанией: ЯБанк, Яброкер, ЯБиржа, ЯСтраховка и другие. Уверен, в ближайшие 10лет компания вырастет кратно. После выполнения первых целей по счету, буду добавлять её в свой портфель.

Сжатый совет новичкам:

Перед покупкой обязательно оценивайте 3 фактора:

  1. Текущее состояние компании. 📋
  2. Перспективы компании. 📈📉
  3. Ваше личное отношение к ней. 🤔

Чтож, получилось более растянуть, чем ожидалось. Спасибо, что дочитали. Буду благодарен, если оставите свое мнение о статье в комментариях. Так, я смогу делать материал более качественным.

В ближайших публикациях рассмотрим доходность портфелей💼 с акциями роста и консервативного. А также сравним их с дивидендным. - Подписывайтесь, чтобы не пропустить.

Прочитать следующую часть можно по ссылке: Считаем доходность инвест. портфеля из акций роста. Какая стратегия выгоднее для инвестора. Часть 3

Если статья была интересной не забудьте поставить лайк. Вам не сложно - а мне приятно. 😉