Из-за новых санкций в России запретят доллар? Какие проблемы готовят нам американцы

Все мы уже как-то привыкли и даже позабыли про санкции, введенные против нас странами Запада. Новые торговые и запреты уже даже не попадают в ТОПы новостей, но в этот раз американским конгрессменам удалось вернуть себе внимание российской общественности, да так, что в народе быстро распространился слух о скором запрете доллара в России. Это не правда, но дыма без огня не бывает. У тех, кто хранит деньги в долларах, могут возникнуть проблемы.

Что случилось?

В американском городе Вашингтон обсуждали новый пакет экономических санкций против нашей страны. Примерно за месяц до официальных слушаний в прессу стали проникать подробности нового документа, которые вызвали волну слухов и к началу прошлой недели, в российском информационном поле обрели следующий вид: «Американцы запретят ВТБ работать с долларами, а наши в ответ, вообще запретят хождение долларов в России (и мы вместе с Китаем перейдем на золотой юань)». Все, конечно, было немного не так.

Изначально обсуждалось такое содержание пакета санкций:

1. Крупным российским банкам (в американском списке их три: ВТБ, Сбербанк и Россельхозбанк) запретят проводить операции в долларах и/или отключат от системы SWIFT

2. Американским инвесторам запретят покупать облигации федерального займа РФ

3. Все сразу.

Первым сигналом того, что скоро что-то произойдет, стала неожиданная откровенность руководителя одного из крупнейших банков страны.

— Долларов у нас много. Если народ побежит деньги снимать, мы всем отдадим, — заявил Глава ВТБ Андрей Костин в интервью Business FM. — Я убежден, что все клиенты всех банков смогут получить назад свои деньги. Это принципиальный момент. Как это будет сделано, в какой валюте — это уже другой вопрос — добавил глава ВТБ в интервью телеканалу Bloomberg.

Если глава ВТБ хотел своими словами успокоить вкладчиков, то получилось у него как-то не очень.

Но американцы приняли четвертый вариант санкционного пакета, и он вообще нигде не совпадает с первоначальным замыслом.

Переиграли

Санкции введут против российских политиков и бизнесменов близких к Владимиру Путину, а также против компаний работающих в нефтяной сфере. Чтобы два раза не вставать, американские сенаторы добавили в пакет антироссийских санкций создание новой спецслужбы которая займется борьбой с «русскими хакерами». Называться служба будет Бюро по киберпространству и цифровой экономике, а заниматься оно будет борьбой с российскими компаниями и гражданами, у которых «есть возможность поддерживать или облегчать реализацию злонамеренной деятельности в киберпространстве». Пока новое вражеское ведомство не начало работу, подпишитесь на ДопОфис

В общем, у российской экономики есть проблемы посерьезнее, чем может создать новый санкционный пакет, но представим на минутку, что его приняли бы в первоначальной редакции.

Слишком слабый рубль

По данным ЦБ РФ, 20% россиян хранят сбережения в долларах, и основными банками, в которых эти сбережение сосредоточены — как раз та самая тройка из нового санкционного списка. Но даже те, кто хранит деньги в рублях, может сильно пострадать из-за вероятной девальвации нашей национальной валюты.

Слова главы ВТБ о том, что они накопили много долларов, не успокаивают еще и потому, что большая часть из них, скорее всего, хранится в американских банках, а значит, их могут просто там заблокировать.

Так уж работает российская экономика — мы продаем на Запад нефть и газ, получаем за это доллары и оставляем их на счетах в западных же банках. Даже у Московской валютной биржи корреспондентский счет в GP Morgan. В общем, при таком сценарии, огромное количество валюты будет вынуто из экономики без возможности конвертации в рубли. В первую очередь это ударит по крупным импортерам, у которых возникнет кризис неплатежей, но тут как в том анекдоте, когда сын спрашивает у отца: «Папа, а по нам ударит кризис?», а отец ему отвечает: «Кризис ударит по олигархам, а нам п….»

Ходят слухи, что в качестве контрсанкций Правительство рассматривало запрет на хождение долларов на внутреннем рынке РФ. Однако пресс-секретарь Президента Дмитрий Песков полностью отверг возможность такого шага. Заметив при этом, что: «тема дедолларизации активно обсуждается не только в Москве, но и во всем мире». И страны ищут пути «предусмотреть и обеспечить сокращение объема долларов при взаимных расчетах, при осуществлении коммерческих операций, инвестиционных и торгово-экономических». «Это пока начало пути», — сказал Песков.

А если отключат от SWIFT?

Тогда у российских банков сильно усложнится система расчетов, а две крупнейшие международные платежные системы перестанут поддерживать все карты Visa и Mastercard, эмитированные российскими банками. Снять деньги через банкомат с такой карты будет можно, а вот расплатиться в ресторане или магазине — нет. Покупки в интернете тоже станут невозможными.

Коллапса не случится. Российским банкам уже угрожали отключением от SWIFT и они сделали выводы. У нас уже несколько лет нормально работает платежная система «МИР». Иран уже много лет отключен от SWIFTи ничего, банки приспособились.

Запрет на покупку ОФЗ

Еще одним вероятным инструментом, который американцы намеревались использовать для обрушения российской экономики, мог стать запрет на покупку российских облигаций федерального займа.

Это такие ценные бумаги выпускаемые Министерством финансов России — один из самых надежных и доходных видов ценный бумаг. ОФЗ очень нужны нашему государству и достаточно выгодны для инвесторов. Работают они точно так же, как все остальные облигации: инвестор их покупает, получает процент, а по истечении срока действия облигации ему возвращается номинальная стоимость.

Нюанс в том, что существенная часть ОФЗ (больше 30%) сейчас принадлежит иностранцам. И вот в этом и кроется опасность. Если США введут санкции, запретят своим гражданам и корпорациям покупать ОФЗ, облигации начнут быстро продавать и они упадут в цене.

В санкционый пакет могли войти два сценария:

1. Запрет для американских инвесторов и компаний покупать новые российские ОФЗ.

2. Запрет для всех. Такой запрет юридически не обяжет никого кроме американцев, но надавить, например, на партнеров по НАТО или государства Прибалтики у США наверняка получится.

Это может быть сильным ударом для нашей экономики и может привести к серьезной девальвации рубля. Хотя, казалось бы, куда уж дальше. Весной этого года американские инвесторы «скинули» ОФЗ на 100 миллиардов рублей и все равно продолжают контролировать существенный процент этих ценных бумаг. Представьте, что будет, если они сейчас от них избавятся.

И что делать?

Государство хочет вернуться к советскому опыту и переориентировать государственный заем на внутренний рынок — сделать так чтобы ОФЗ покупали простые россияне. Есть мнение, что те, кто держал в руках ваучеры, к новым бумагам от государства, отнесутся с некоторым скептицизмом, однако перезапуска программы «народных ОФЗ» в ближайшее время вполне можно ожидать.

В качестве еще одной меры защиты иностранных инвесторов, вкладывающихся в ОФЗ, предлагают особую систему обеспечения анонимности таких инвестиций. Но ее еще не разработали.

По большому счету, если у вас ОФЗ, то волноваться вам особо не о чем, Российская Федерация от обязательств по этим бумагам не отказывается и проценты, и номинал выплатят. Речь о том, что покупательская способность билетов Банка России может сильно уменьшится.

А если нам, как Ирану, запретят продавать нефть и газ?

Основные клиенты нефтегазового сектора России просто не могут отказаться от наших услуг, так что такой вариант крайне маловероятен.

Без паники!

Наша экономика, кто бы что про нее ни говорил — важная составляющая мировой. Просто исключить ее не получится и, на самом деле, это никому ненужно. В условиях глобальной экономики все запреты бьют в обе стороны. Американцы продолжат вводить целевые санкции против конкретных российских бизнесменов и компаний. Но в целом ситуация развивается таким образом, что дальновидным предпринимателям нужно перепроверить безопасность сбережений и готовность своего бизнеса к потрясениям.