Считаем доходность по акциям

Привет!

Если вы являетесь держателем акций компании, то доходность по ним вы можете узнать используя следующую формулу:

Доходность по акциям зависит от дивидендных выплат и изменения курсовой стоимости
Доходность по акциям зависит от дивидендных выплат и изменения курсовой стоимости

Пример:

Мы купили акции компании на бирже в начале периода анализа и продали их в конце.

Период анализа с 3 января 2018 года по 30 ноября 2018 года

Компания ПАО ГМК "Норильский Никель" (тикер на Московской бирже GMKN)

Цена акции в начале периода 10880 рублей

Цена акции в момент окончания периода 12738 рублей

Дивидендные выплаты за период 607,98 рублей (17 июля) и 776,02 рублей (1 октября)

Делаем расчет:

Дивидендные выплаты

607,98 + 776,02 = 1 384 руб. прибыль до налогообложения

1 384 - 1 384 * 13% = 1 204,08 руб. чистая прибыль

Финансовый результат от изменения курсовой стоимости

12 738 - 10 880 = 1 858 руб. прибыль до налогообложения

1858 - 1858 * 13% = 1616,46 руб. чистая прибыль

Доходность за период

1204,08 + 1616,46 / 10 880 = 25,92%

Обращаю ваше внимание, необходимо учитывать, что доходы инвестора облагаются НДФЛ. С дивидендных выплат и роста курсовой стоимости бумаг, как видно на примере, будет исчислен и удержан налог в размере 13% (для налоговых резидентов России).

Если вы уже инвестируете в акции - то данная формула, безусловно, вам знакома. Если же вы пока не инвестор - берите ее на заметку и используйте.

Удачи!