Начитался статей про стейкинг и даже написал одну – «Стейкинг. Часть 1...». Сложилось впечатление, что это хорошая альтернатива банковским депозитам и вложению в ценные бумаги. Это возможность зарабатывать на криптовалюте, не занимаясь трейдингом, а просто на её хранени. Посмотрим так ли это на примере стейкинга на Binance.
Почему Binance
Стейкингом можно заниматься как самостоятельно, так и через пул. Чтобы заниматься самостоятельно, необходимо запустить ноду ставок (Staking Node).
Запуск ноды ставок – это мероприятие сравнимое по затратам с запуском мастерноды: надо заморозить минимальную сумму средств в ноде для её запуска, арендовать VPS, настроить программное обеспечение. При этом, если мастернода даёт стабильное вознаграждение, то нода ставок не даёт гарантированный доход, отчасти это лотерея – чем больше монет в ноде и дольше они хранятся, тем выше шанс получить вознаграждение.
Поэтому в стейкинге, в отличие от мастернод, очень популярны пулы. Пулов множество, их список, как и список валют для стейкинга можно посмотреть на https://www.stakingrewards.com. Данные по доходности валют и комиссиям пулов на сайте не всегда соответствуют действительности. Но в качестве общего справочника пулов и валют для стейкинга он вполне сгодится.
Из всего списка пулов выбираю Binance. Причины просты:
- самая ликвидная криптовалютная биржа (согласно coinmarketcap.com),
- предлагает много валют для стейкинга,
- отсутствуют комиссии биржи за стейкинг,
- не нужно возиться с дополнительными настройками ПО,
- есть русский интерфейс и служба поддержки.
Ввод средств
Крипту для стейкинга можно покупать или за фиат или за другую криптовалюту. Можно вообще завести на биржу уже имеющуюся крипту и начать стейкинг с ней. Чтобы ввести фиат необходимо пройти верификацию на бирже, а при заведении криптовалюты такой необходимости нет.
Отмечу особенность – из фиата можно завести евро, рубли, гривны, другие валюты и даже угандийский шиллинг, а вот доллар завести нельзя. Нет такой опции. Вместо него используется USDT (Tether). Это стейблкоин, цена которого привязана к доллару. В паре с ним на бирже торгуется большинство криптовалют.
В моём случае, есть верифицированный аккаунт на EXMO, где купил 30 USDT (Tether) и без комиссии, без верификации за пару минут перевёл их на Binance. Теперь можно и постейкать 😁
Что можно стейкать на Binance
На Binance представлены три вида стейкинга: Locked Staking, Flexible Staking и Defi Staking. Рассмотрим каждый из них подробнее.
Locked Staking
Это вид стейкинга, при котором биржа блокирует средства пользователя на конкретно установленное время. Заблокированную криптовалюту нельзя будет перемещать или делать с ней сделки. Binance предоставляет возможность Locked Staking по 7 криптовалютам.
Блокировать средства можно на период от 7 до 90 дней, чем дольше, тем выше процент доходности. Зелёным изображён среднегодовой процент доходности при максимальном сроке блокировке.
Конечно, сразу заинтересовал IRIS с 21,25% годовых на 90 дней. Решил вложиться, но не тут-то было, есть нюанс. Для присоединения к пулу есть условия: минимальная сумма входа (Minimum Locked Amount) равная 100 IRIS (примерно 11 баксов на 21.08) и количество свободных мест (монет) в пуле (Remaining Amount*).
Remaining Amount = 0, и значит я не могу присоединиться к этой программе – нет мест. Зато в стейкинг на 30 дней под 14,25% годовых свободные места есть, чем и воспользовался, вложив 189,86 IRISов.
Где мониторить доступность той или иной программы не нашёл, только вручную и ловить момент 😁
После блокировки средств, они исчезают из основного кошелька и отображаются во вкладке «Аккаунт депозитов». Там же во вкладке есть кнопка, позволяющая досрочно выйти из проекта. При досрочном выходе биржа разблокирует средства, но заработанные проценты не заплатит. В случае соблюдения срока хранения, биржа гарантирует выплату заявленного фиксированного процента. Подожду 30 дней и проверю.
Flexible Staking
(20.10.2020. Этого продукта на Binance более не существует, при этом увеличилось количество криптовалют доступных для Locked Staking и для Депозитов с плавающей ставкой)
Представляет собой стейкинг с гибким сроком блокировки монет и плавающим процентом вознаграждения. То есть можно заниматься стейкингом, не блокируя надолго свои средства, по сути, просто храня их на своём биржевом счете. Binance предоставляет возможность Flexible Staking по 25 монетам.
Процент вознаграждения рассчитывается ежедневно и выплачивается раз в месяц в определённое число. Расчёт происходит на основе ежедневных снимков биржей баланса кошелька пользователя. Для получения вознаграждения, минимальный срок хранения средств без движения равен 24 часам.
Как рассчитывается вознаграждение по каждой криптовалюте:
Ежедневный размер вознаграждения пользователя = ежедневный общий размер вознаграждения получаемый Binance * коэффициент позиции пользователя по этой валюте.
Коэффициент позиции пользователя по этой валюте = количество монет, удерживаемых пользователем / общее количество монет этой крипты, удерживаемых Binance.
Проще говоря, размер вознаграждения пропорционально зависит от доли пользователя в ноде ставок Binance по этой криптовалюте.
Как рассчитываются проценты написанные зелёным непонятно, так как во вкладке «История доходности» у каждой криптовалюты, процент вознаграждения зачастую указан ниже. Служба поддержки внятно на этот вопрос не ответила.
Для эксперимента 20.08.2020 купил 499,5 TRON с заявленным 7%-9% годовых. Планирую их держать не тронутым до 10 сентября – день выплаты вознаграждения и посмотреть сколько реально выплатят. В специальной вкладке можно следить как биржа учитывает мои акивы при ежедневных снимках.
Минимальный порог входа во Flexible Staking TRON равен 5 TRON, это примерно 10 центов (на 21.08).
Defi Staking
Это участие в пуле Binance по вложению в DeFi проекты. Binance предоставляет два вида Defi Staking**.
BNB – это собственная криптовалюта Binance, которой Binance участвует в стейкинге на DeFiплощадке KAVA. DAI – это долларовый стейблкоин DeFi-проекта Maker, которым Binance участвует в стейкинге на DeFi площадке Compound. Минимальный размер входа в BNB стейкинг составляет 10 BNB, что примерно равно 230 долларам (на 21.08.2020). Минимальный вход в DAI стейкинг составляет 100 DAI = 100 баксов.
Порог входа высокий, тема DeFi для меня до конца не ясна, а стейкинг на DeFi вообще 🤯. Кроме того, Binance, вроде гарантирует получение заявленного процента доходности, но при этом пишет: «...Binance не берет на себя ответственность за возможные убытки, связанные с вопросами безопасности on-chain контрактов». В общем, пока не готов вкладывать свои «кровные» в DeFi стейкинг.
Кому же интересно, подробнее о DeFi стейкинге можно прочитать в статье Binance о DAI.
Депозиты на Binance
В качестве альтернативы стейкингу можно положить средства в депозит. Есть депозиты с плавающей ставкой и депозиты с фиксированной ставкой.
Binance предоставляет 3 депозита с фиксированной ставкой. Вложения в них похожи на LockedStaking, только для стейблкоинов привязанных к доллару: BUSD, USDC, USDT.
И около 30 депозитов с плавающей ставкой.
Депозиты с плавающей ставкой похожи на Flexible Staking, со следующими отличиями:
- отличается состав криптовалют,
- нет минимального порога входа,
- процент дохода ниже,
- вознаграждение рассчитывается и начисляется ежедневно.
В заключение
С точки зрения инвестора, по размеру дохода и механизму вложения средств, стейкинг можно сравнить с банковским депозитом или покупкой ценных бумаг для получения дивидендов. Как и они, стейкинг обладает низким порогом входа инвестиций. При этом существенным плюсом являются: простая процедура инвестиций и гибкие сроки хранения, и высокая частота выплаты процентов.
При всех этих плюсах необходимо помнить, что все проценты доходности указываются и выплачиваются в той криптовалюте, которую стейкаем. То есть если под стейкингом лежат IRIS и TRON, то и вознаграждение выплачивается в IRIS и TRON соответственно. Курсовая стоимость крипты за время стейкинга изменится и можно получить как дополнительную прибыль от её роста, так и потерпеть убытки от снижения.
Поэтому, выбирая криптовалюту для инвестиций, следует учитывать не только предполагаем процент доходности, но и её общее состояние: уровень капитализации, динамику изменения цены, активность сообщества и т.д. Подробнее о критериях выбора криптовалюты можно прочитать в статье «Мастернода. Часть 1. Теория и выбор криптовалюты для инвестиций».
22.08.2020
У нас появился Телеграм-канал, где будем публиковать анонсы новых статей выходящих на Дзен-канале и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
Подписывайтесь на канал и читайте про криптовалюту 🙂
дополнение 26.09.2020: В течение месяца тестировал продукты – сделал несколько вкладов в стейк-пулы и на депозиты. О результатах и новых продуктах биржи можно прочесть в «Стейкинг на Binance. Часть 2...».
дополнения 17.09.2020:
Недавно нашёл долларовый стейблкоин USDN, который можно стекать под 12-15% годовых на бирже Waves Exchange. Подробнее об этом можно прочитать в статье «Стейкинг USDN».
* Remaining Amount - строка более не отображается. Теперь просто нельзя нажать кнопку, если нет свободных мест в пуле.
*** Binance добавил новые валюты и изменил проценты доходности.