Тема моей сегодняшней статьи "В поисках денежных средств должника", сегодня мы поговорим о том, куда идти кредитору после получения исполнительного листа в порядке предусмотренном статьей 428 Гражданско процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК). И так согласно части 1 статьи 428 ГПК РФ исполнительный лист может быть получен взыскателем, после вступления в законную силу судебного постановления. Исключение составляют случаи немедленного исполнения. Согласно диспозиции данной статьи законодатель предлагает на выбор взыскателю два варианта дальнейшего развития событий, это или выдача на руки исполнительного листа взыскателю, или направление для дальнейшего исполнения в службу судебных приставов, опять же с согласия взыскателя. Допустим вы как кредитор решили получить исполнительный лист на руки и действовать самостоятельно в целях защиты ваших прав и возвращения долга с должника. В соответствии со статьей 8 Федерального закона "Об исполнительном производстве" части 1 "Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем". Однако в этом случае необходимо учитывать, что банк на основании исполнительно документа заверенного надлежащим образом, обязан перечислить указанную сумму по реквизитам, указанным в заявлении направляемым кредитором в банк вместе с исполнительным листом. Однако не обязан предоставлять кредитору информацию о количестве денежных средств и движении денежных средств на счетах должника.
В соответствии с ФЗ " О банках и банковской деятельности" статьи 26 "Банковская тайна" законодателем установлен конкретный перечень лиц, которые могут получить доступ к информации о счетах, вкладах и операциях клиентов банка. Перечень лиц является закрытым. Согласно положениям данной статьи информацию о количестве денежных средств, вкладах и операциях должника, могут получить только судебные приставы исполнители.
Кроме этого у кредитора может встать вопрос об установлении иных счетов должника открытых в других кредитных учреждениях расположенных на территории России. Для этого кредитору необходимо обратиться с запросом и надлежащим образом оформленной копией исполнительного листа в органы Федеральной налоговой службы. Особенно подчеркну, что документы оформленные не надлежащим образом служат, основанием отказа предоставления информации органами ФНС. Данное требование было подчеркнуто в ведомственном письме Федеральной налоговой службы от 24 июля 2017 г. N СА-4-9/14444@. Юридическим основанием для направления запроса в органы Федеральной налоговой службы служит ч. 9 статьи 69 ФЗ "Об исполнительном производстве", а также пункт 8 этой же статьи закрепляющий право взыскателя самостоятельного обращения в органы ФНС.
Фото взяты из открытых источников.