дома нескучно
Как весело и с пользой пережить самоизоляцию

Проверяем юридическую чистоту Forex брокера

9 November 2019

Добрый день, уважаемые читатели! На заре становления рынка Forex, многие Дилинговые Центры (ДЦ), предоставляющие непрофессиональным инвесторам возможность совершения спекулятивных операций на валютном рынке, исполняли заявки трейдеров внутри "конторы", не выводя их на реальный рынок. Такие ДЦ больше напоминали букмекеров, чем реальный брокеридж и, зачастую, выступали против своих клиентов, что в конечном итоге приводило к обогащению "конторы" и сливу депозита физического лица. Таких псевдо-брокеров прозвали "кухнями". На "кухне" могли происходить любые финансовые махинации со счетами клиентов в угоду самой компании.

На сегодняшний день количество компаний, работающих на рынке Forex возросло в разы, а соответственно возросло и количество мошенников, которые преследуют лишь одну цель - быстрое обогащение за счет слива депозитов своих клиентов. В связи с этим, я считаю важным донести до вас аспекты грамотного выбора своего партнера, чтобы вопрос сохранности вложенных вами денег, не являлся головной болью.

В данной статье я не буду рассматривать российские компании, даже не смотря на то, что среди них есть легальные, просто потому что условия сотрудничества у российских представителей являются неконкурентоспособными, а поведение регулятора весьма непредсказуемо по отношению ко всем участникам рынка.

В качестве показательного примера возьмем одного из ведущих Forex брокеров на европейском рынке - Tickmill UK Ltd. Мы не будем затрагивать торговые условия данного брокера, потому как данный материал не является рекламной акцией компании, а демонстрирует лишь юридическую составляющую вопроса.

И так, первое с чего необходимо начать изучение - это страничка с перечнем документации брокера:

рис. 1
рис. 1

На рис. 1 вы можете видеть данный перечень. Давайте рассмотрим позиции, влияющие на юридическую чистоту компании:

1. Best Execution Policy - политика исполнения контрактов. В данном документе нас интересует способ обработки заявок на покупку актива.

рис. 2
рис. 2

На рис. 2 синим выделена фраза Straight Through Processing (STP), что означает вывод заявки клиента на межбанковский рынок, а не обработка ее внутри компании. Данная фраза говорит о том, что брокер не получает выгоду от слива клиентского счета. Доход брокера будет складываться из комиссионных сборов за открытие и сопровождение позиций.

Так же в данном документе нас интересует регулирование деятельности нашего брокера. На европейском рынке Forex наиболее компетентным и востребованным считается - Financial Conduct Authority (FCA). Лицензия Банка Англии является серьезным аргументом для того, чтобы добавить компании в шорт-лист своих партнеров.

рис. 3
рис. 3

Рис. 3 отражает данного регулятора в правовых документах компании. Однако я предлагаю не верить юристам на слово, а заглянуть в реестр FCA.

рис. 4

На официальном сайте регулятора необходимо выбрать вкладку "Consumers" - "Check if a firm is FCA authorised" (выделена голубым на рис. 4).

рис. 5
рис. 5

Далее жмем на "Search the Register" (рис. 5), чтобы провалиться в меню поиска брокера по реестру.

рис. 6
рис. 6

После чего, вводим в search строку название компании и смотрим её статус в появившемся внизу меню (рис. 6). Если статус "Authorised", а "Reference number" совпадает с номером в документе "Best Execution Policy", то перед нами авторизованный и "чистый" брокер.

2. Risk Disclosure - документ, обязывающий каждого лицензированного FCA брокера, страховать денежные средства своих клиентов от риска банкротства компании.

рис. 7
рис. 7

На рис. 7 отражена информация о той организации, где можно получить денежную компенсацию, при наступлении таких событий, а так же в п. 7 прописана максимально возможная к выплате сумма страхового покрытия = 85 000 фунтов стерлингов, что на момент написания статьи составляет 6 925 608 российских рублей. Как говорится, почувствуйте разницу с российскими условиями страховых покрытий.

Денежную выплату осуществляет Financial Services Compensation Scheme (FSCS), информацию по услугам которой можно изучить на официальном сайте (рис. 8).

рис. 8
рис. 8

На сайте FSCS можно перейти в раздел "Check if You Can Claim" и выставить требование по возмещению вам страховой суммы, если ваш брокер оказался финансово несостоятельным.

рис. 9
рис. 9

Для этого необходимо заполнить форму по аналогии с рис. 9 и нажать кнопку "Continue". Если обанкротившийся брокер имел лицензию FCA, то на следующей странице вы увидите информацию о компенсациях.

Помимо данной формы на сайте присутствует список брокеров, находящихся под наблюдением Банка Англии, на предмет отзыва лицензии и банкротства. Для того, чтобы ознакомиться с таким списком нужно со стартовой страницы сайта перейти в меню "Find firms" (как на рис. 10).

рис. 10
рис. 10

Перед вами предстанет search форма, а так же перечень недавно попавших в такой список компаний. Если выбранный вами брокер находится под наблюдением и есть в данном списке, то лучше воздержаться от дальнейшего сотрудничества с ним.

3. Financial Ombudsman Service (FOS) - сервис, позволяющий получить независимое решение в спорных ситуациях, связанных с вашим брокером. FOS доступен для всех клиентов авторизованных FCA брокеров, которые пострадали от действия или бездействия партнера.

рис. 11
рис. 11

На рис. 11 изображена главная страница сайта FOS. Кнопка "Make a Complaint" предоставляет возможность перейти к форме претензии и последующему рассмотрению вашей жалобы независимым Омбудсменом.

Другой функцией сервиса является проверка на наличие вынесенных решений по той или иной компании, где мы с легкостью сможем посмотреть на то, насколько рассматриваемый нами брокер соответствует ожиданиям по части претензионной работы.

рис. 12
рис. 12

Для этого с главной страницы сайта необходимо перейти в раздел "Data and Insight" - "Ombudsman decisions" (рис. 12), заполнить графу "Keyword" наименованием компании, которую необходимо проверить, задать дату поиска решений (чем больше промежуток времени, тем больше жалоб вы сможете увидеть), выбрать "Upheld" и "Not Upheld", нажать "Search Decisions".

рис. 13
рис. 13

Все решения, которые были приняты по данному брокеру, будут доступны для просмотра (рис. 13). Вы можете провалиться в каждое из решений и изучить суть претензии, а так же результат рассмотрения. Если на рассматриваемого вами брокера поступало достаточно много обоснованных и утвержденных Омбудсменом жалоб, то такой брокер не является клиентоориентированным и скорее всего будет плохим партнером для вас.

На сегодня это все, дорогие друзья! Помните, что финансовые рынки сопряжены с торговым риском, но эти риски не должны дополняться неторговыми. Поэтому тщательно выбирайте организацию с которой вы планируете связать вашу торговую деятельность на рынке Forex.

Благодарю вас за прочтение статьи! Подписывайтесь на канал и удачи вам в торговых баталиях!