«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

144 full reads
236 story viewsUnique page visitors
144 read the story to the endThat's 61% of the total page views
2,5 minutes — average reading time
«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

Схема "отмывания денег" (легализация денежных средств полученных нелегальным путем) среди туристических агентств составляет по разным оценкам примерно около 60% объема сделок.

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

В юридической практике термин «отмывание денег» впервые был применен в 1982 году в деле «США против 4 255 625,39 доллара» (551 F Supp.314). В рамках этого дела было установлено, что принадлежащая нескольким колумбийцам американская компания Sonal проводила через свой счет в банке Capital Bank (Майами, США) деньги, полученные от торговли наркотиками. Наркоторговцы вывозили из США в Колумбию грязные доллары и меняли их в специальной обменной компании, принадлежавшей некоему Карлосу Молине, на колумбийские песо (в Колумбии происхождение денег никого не волновало). После этого доллары в наличном виде возвращались в США, где помещались на счет относительно солидной фирмы (которая якобы их честно заработала). В дальнейшем Молина получал чеки на разные суммы, подписанные руководителями этой фирмы, и оплачивал ими свои расходы (в т. ч. покупку песо для дальнейших трансакций с наркомафией). Через счет фирмы прошло более 200 млн долларов, но американские власти смогли отследить лишь немногим больше 4 млн.

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

Казалось бы «туризм» и «криминал», как могут идти рядом такие два слова. Однако, относительно незаметно, рынок туристических услуг стал чуть ли не главным сектором "отмывания денег" в России. Весь преступный механизм с самого начала был "апробирован" непорядочными турагентами, которые в погоне за прибылью перешли условную «границу» и по сути сами стали преступниками.

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

Не секрет, что в туристическом секторе была и есть жесточайшая конкуренция. Суммарный заработок агента, который формируется от агентской комиссии в пределах с 5,5 % до 12,5 % от стоимости нетто путёвки и минусом налоговых и других расходов, весьма незначительный. Чтобы заработать нужно действительно иметь профессиональные навыки и знания, чтобы достойно конкурировать и уже зарабатывать на объема клиентов. Собственно так было всегда.

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

Однако, уже начиная с 2010 года, многие турагенты начали замечать, что поток туристов плавно стал перетекать к другим и как правило вновь созданным турагентствам, где априори отсутствуют грамотные сотрудники с опытом. Основной причиной своего «ухода», постоянные туристы аргументировали фантастическими «мегаскидками» от 20%-30% и более. То есть из средней агентской комиссии в 8%, из суммы которой нужно учесть все административные расходы по конкретной путевке, туристам предлагают скидки например от 30% и более. Здесь не надо быть профессиональным финансистом, чтобы понять, такое невозможно.

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

Многие теневые площадки по отмыванию денег , например в условиях распространения Covid-19 даже стали активно скупать на рынке давно не работающие фирмы («спящие компании») с ОКВЭД группы 79 (деятельность в сфере туризма) для их использования в схемах обналичивания.

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

Чтобы не утруждаться научными терминами, сама схема отмыва несложна по сути. На счёт турфирмы под разными предлогами, включая услуги туризма, перечисляются безналичные денежные средства, где по предварительной договоренности оговаривается стоимость «наличных» легализованных денег. Как правило, это процент от суммы, которая поступила турагенту. Перечислив на депозит криминальную безналичную сумму например в миллион рублей, покупатель наличных «отмытых» средств может быть согласен получить на руки даже 500 тыс. наличных рублей. Ну а сам такой «турагент», имеет возможность беспрепятственно рассчитаться с поступившими безналичными средствами со своего депозита с туристическими компаниями-операторами, которые как правило работают «вбелую» и исключительно «безналом». В итоге, пришедшему туристу с кэшом, такое турагентство сразу предложит минимум 20% скидки и готово торговаться дальше.

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

К сожалению, сейчас во всех регионах России, таких «успешных турагентств» - обналичников не мало. Порой даже настоящие авторитетные профессионалы в сфере туризма с большим опытом недопонимают как те или иные турфирмы, с легкостью, практически полностью лишают их клиентской базы.

Соответственно, конкурировать с турфирмой где ведётся «обнал» практически невозможно. Знание и навыки не могут компенсировать «волшебный дискаунт».

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

Максимальный материальный и моральный ущерб получают добропорядочные турагенты тогда, когда туристы сначала приходят к ним за консультацией и просьбой подобрать тур и уже с готовой профессиональной подборкой идут к «черным турагентам» за заветными «мегаскидками».Многие порядочные представители турагентств пытаются защитить себя и вводят для туристов обязательный взнос (аванс) в размере 500 или 1000 рублей, чтобы иметь возможность хоть как-то не быть заложником сложившейся катастрофической ситуации.
«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

Пока конечно остаётся открытым вопрос, почему такие «чёрные турагенты» до сих пор спокойно ведут свою незаконную деятельность по всей стране. Ведь при желании, эта схема может легко быть раскрыта профессионалами из соответсвующих органов.

Ну а пока, на этом этапе, туристический сектор, который одним из первых пострадал от Всемирной пандемии, продолжает проваливаться в пропасть благодаря своим «коллегам», основной задачей которых не развитие туризма и данного сегмента бизнеса, а «отмыть» как можно больше грязных денег и нелегально заработать.

«Чёрные турагенты» - путевка со скидкой это признак грядущего мошенничества

PS. Если даже поставить на второй план, проблему преступной схемы обналичивания денежных средств нелегального происхождения в туристических агенствах. То можно с уверенностью сказать, что локальные «банкротства» разных турагентств происходят постоянно и повсеместно, об этом мало пишут и говорят. Но то что турист, даже пусть не подозревая свое невольное участие в преступной схеме находится в «группе риска» - это бесспорно.