Вернуть часть денег используя налоговый вычет, я использовал часто когда возвращал налог с оплаты высшего образования. В 2019 году открыв счет ИИС и пополняя его разового или в течении всего 2019 года суммой до 400 000 рублей смогу вернуть до 52 000 рублей при условии что ваш работодатель перечислил налоги с зарплаты от 400 000 руб. за год (уровень з/п 33 400 руб. за месяц, при этом уровне можно вернуть максимальную сумму 52 000 руб.).
Счет ИИС я открыл через сайт брокера, вместе с брокерским счетом в 2019 году, в этом же году пополнял его. В феврале 2020 года оформил форму НДФЛ - 3, получил деньги на карту через 3 месяца и 3 дня.
Что нужно сделать чтобы получить налоговый вычет, за прошедший год, при условии что у вас открыт счет ИИС и вы его пополнили в прошлом году
В первую очередь вам необходим кабинет налогоплательщика и электронная подпись.
У меня возникли сложности со входом, так как я некоторое время не пользовался сайтом, помогли мне в МФЦ "Мои документы", взял с собой паспорт и ИНН.
После того как я вошел в кабинет налогоплательщика, в настройке своего профиля в разделе "Получить ЭП" создал облачную электронную неквалифицированную подпись и присвоил ей пароль, отличный от пароля на вход сайта. С помощью ЭП можно посылать заявления, документы в налоговую онлайн, например 3 - НДФЛ.
Далее необходим НДФЛ - 2. НДФЛ - 2 - это форма отчетности предприятия, в которой отражается информация о заработной плате сотрудника. Получил такую форму в феврале следующего года следующим за открытием и пополнением счета.
Дополнительно заверил НДФЛ - 2: подписью ручкой на скане - "Копия верна"; своей подписью; своей фамилией и инициалы.
Следующим шагом было получение документов о открытии и пополнении счета ИИС. Запросив пакет документов на сайте своего брокера получил:
- Брокерское соглашение клиента с банком;
- Извещение о открытии счета;
- Платежное поручение.
Файлы в электронном виде переименовал на латиницу (Brokerskoye_soglasheniye_kliyenta_s_Bankom, izveshcheniye_o_otkrytii scheta, Platezhnoye_porucheniye).
На руках у нас скан НДФЛ-2, пакет документов от брокера (их я также заверил как и НДФЛ).
Заходим на сайт налоговой, в личный кабинет налогоплательщика, у нас уже получена неквалифицированная электронная подпись, она нужна нам будет чтобы отправить 3-НДФЛ онлайн. Находим раздел "Жизненные ситуации" и находим Подать декларацию 3 - НДФЛ.
Выбираем Заполнить онлайн.
В первом пункте отмечаем год за который мы хотим вернуть налог, если мы впервые подаем декларацию за этот год - отмечаем да, если вы налоговый резидент РФ (это граждане, фактически находящиеся в РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев) ставим да.
В следующем шаге в разделе Доходы, нужно заполнить источник дохода, это может быть организация, ип, другие физ. лица и источники. В моем случае это была организация, заполнил: Наименование компании, ИНН, КПП и код по ОКТМО (всю информацию взял из НДФЛ-2).
Далее нужно было заполнить доходы. Тут пришлось потратить немного времени, так как нужно было разбить общую сумму дохода по кодам дохода, а в форме НДФЛ-2 коды шли по месяцам. Пришлось переписать отдельно каждый код и сложить их. К примеру код 2000 одна сумма за год, код 2002 еще одна сумма за год, 2012 - другая но в итоге все коды дохода должны быть равны общей сумме дохода. Здесь главное не спешить и подсчитать все точно.
Надеюсь в следующих годах отчетность исправят и будут писать коды дохода уже за год, чтобы так не мучатся.
*Так как заполнял в феврале, компания еще не отправила в налоговую данные и я в ручную заполнял данные, в конце марта компании отчитываются в налоговую, так что с апреля эти данные уже должны быть.
Третий этап - выбор вычета, нам нужен пункт Инвестиционные налоговые вычеты.
Четвертый. Вычеты. Это общая сумма пополнений счета ИИС за год. Вписываем эту сумму.
Пятый. Просмотр. Отображается сумма возврата. Необходимо загрузить документы которые мы заранее подготовили: НДФЛ - 2, пакет документов от брокера (Брокерское соглашение клиента с банком(брокером), извещение о открытии счета, платежное поручение, имена файлов лучше написать на латинице). Подтвердить электронной подписью.
Дополнительно указал в разделе распорядиться переплатой, чтобы сумма пришла на карту, для того чтобы снова пополнить счет ИИС.
Деньги на карту пришли через 3 месяца и 3 дня.
Если информация была полезной для вас, поставьте лайк, поделитесь своим мнением или вопросом и подпишитесь на канал.
Подписывайтесь на канал в Telegram "Работают деньги"
Доходных вам инвестиций!
- Четыре стадии жизненного цикла компаний
- Жить на процент от вклада
- Самая полезная книга начинающему инвестору