Что делать, если банк заблокировал счет для бизнеса по 115- ФЗ?

4 October 2020

Закон против отмывания денег.

Не пугайтесь, вам понадобится 3 шага для восстановления!

Что делать, если банк заблокировал счет для бизнеса по 115- ФЗ?

Вынести решение о блокировке мото делать, если банк заблокировал счет для бизнеса по 115- ФЗ?
(закон против отмывания денег)гут 4 инстанции:
🔹ИФНС,
🔹ФССП,
🔹суд,
🔹банк.

1️⃣ Общаемся с банком
Выясняем у менеджера банка, от кого исходит решение.
Если от банка — переходим к следующему шагу.
2️⃣Просим документ от банка, в котором прописано какой из режимов применил к вашему счету банк.
3️⃣Совершаем решительные действия.
В полученном документе смотрим ссылку на конкретный пункт 115-ФЗ.

🔻Подп.6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ — денежные средства заблокированы за причастность к экстремистской и
террористической деятельности.
🔺Обращайтесь в ФСФМ или ФСБ.
🔻п.10 ст. 7 115-ФЗ — счет заблокировали из-за сомнительного контрагента.
Ждём 5 суток, за это время ограничение либо снимут, либо продлят до 30 суток.
🔺Можно обратится в ФСФМ.
🔻п.11 ст. 7 115-ФЗ — отказ в выполнении распоряжения клиента.
Если, уже получив один отказ, вы снова
попытаетесь провести платёж, банк получает право расторгнуть с вами договор.
🔺В этом случае возможно:
— воспользоваться процедурой устранения оснований (предоставить документы, жаловаться в межведомственную комиссию, идти в суд);
— попытаться вывести деньги на собственный р/с, на контрагента;
— схитрить и отправить деньги в налоговую, таможню, на оплату госпошлины или в другой орган, чтобы потом эти деньги вернуть.
🔻Абз.3 п. 5.2 ст. 7 115-ФЗ — расторжение договора банковского счёта — происходит если в течение года вы получили 2 отказа.
В этом случае у вас есть 60 дней чтобы забрать деньги
или они отправятся в ЦБ.
Скорее всего банк попытается удержать заградительную комиссию
— ее можно обжаловать в суде.

❗Если у вас есть вопросы, не терпящие отлагательств - запишитесь на бесплатную консультацию уже сейчас!
По телефонам:
● 8(985) 561-72-56
● 8(495) 151-99-60
Отправив заявку на почту:
● zayavka@buhuchet-online.ru