Что входит в золотые ETF? Сравнение покупки этих фондов как вложений в золото и акции золотодобывающих компаний долларов и евро

Финансовые специалисты и инвесторы со стажем рекомендуют до 15% инвестиционного портфеля держать в золоте. Фонды - это один из самых распространенных инструментов инвестирования как у иностранных, так и у российских инвесторов. Покупка золота через ETF подходит начинающим и опытным инвесторам в качестве диверсификации портфеля.
Что входит в золотые ETF? Сравнение покупки этих фондов как вложений в золото и акции золотодобывающих компаний долларов и евро

Инвестирование в эти фонды доступно через данных брокеров, допу4скающих физических лиц на фондовый рынок:

· БКС

· ФИНАМ

· АЛЬФА

· ТИНЬКОФФ-ИНВЕСТ

· КитФинанс

· EXANTE

· UnitedTraders

· Just2Trade

Что входит в золотые ETF? Сравнение покупки этих фондов как вложений в золото и акции золотодобывающих компаний долларов и евро
Рисунок 1. Прежде чем вложиться в золотые ETF на физическое золото, надо провести их сравнение на биржах.
Рисунок 1. Прежде чем вложиться в золотые ETF на физическое золото, надо провести их сравнение на биржах.

Плюсы ETF и ПИФ на золото

Главными достоинствами фондов является:

· отсутствие необходимости изучать каждую компанию, акции, которой хочет приобрести инвестор, за него это делает фонд;
· отсутствие постоянного контроля за событиями, которые могут негативно влиять на акции компании;
· низкий порог входа;
· распространение российских налоговых льгот;
· минимальный спред, между стоимостью продажи и покупки акции, в отличие от металлических счетов;
· большинство фондов номинировано в долларах США. Российскому инвестору это интересно еще и тем, что при падении курса рубля инвестиции будут защищены от девальвации и инфляции. ETF на золото российская фондовая биржа в Евро не продает.

К минусам можно отнести необходимость уплаты комиссии.

Что входит в золотые ETF? Сравнение покупки этих фондов как вложений в золото и акции золотодобывающих компаний долларов и евро

· Оцени выгодность вложений в золото и серебро при помощи калькуляторов

· Инвестиции в золото через покупку акций золотодобывающих предприятий

· Вложение денег в золотые изделия из ломбарда – насколько это выгодно

Что входит в золотые ETF? Сравнение покупки этих фондов как вложений в золото и акции золотодобывающих компаний долларов и евро

Популярные ETF на золото у неквалифицированных инвесторов

ETF Finex GD (тикерFXGD)

Фонд начал свою деятельность в 2013 году, зарегистрирован в Ирландии. Общий объем фонда - 148 млн долларов США. С начала 2021 года активы фонда хранятся в золотых слитках, общим весом 2580,85 кг. Все золото 999 пробы, каждый слиток весит в среднем 10-13 кг. Золотые слитки хранятся в специализированном хранилище в Лондоне. Это хранилище одно из крупнейших в мире. Депозитарий отвечает за сохранность активов своим имуществом. Поэтому в рейтинге надежности ETF на золото этот фонд занимает первое место.

Рисунок 2. Купить золото можно через тикер Finex FXGD ETF.
Рисунок 2. Купить золото можно через тикер Finex FXGD ETF.

Фонд полностью ориентирован на главный индикатор для определения цены на золото, которым руководствуются в международной сфере бизнеса, инвестирования и банковской системы (LBMA Gold Price AM USD).

Цена акций номинирована в долларах США, на российской бирже торгуются в рублях.

Комиссия – 0,45% годовых, включена в стоимость акций.

ETF ВТБ «Золото»

Разработан Группой «ВТБ Капитал» и действует с июня 2020 года, зарегистрирован в РФ. Стоимость активов ВТБ ETF золото - 2,5 млрд рублей. Со 2 ноября 2020 года активы фонда составляют золотые слитки с физическим хранением в собственном банке (Банк ВТБ) в Санкт-Петербурге (в fxgd etf золото хранится в независимом депозитарии). Портфель фонда составляет 564,271 кг золота.

Рисунок 3. Перед покупкой ETF золота в ВТБ онлайн, надо понять, что туда входит.
Рисунок 3. Перед покупкой ETF золота в ВТБ онлайн, надо понять, что туда входит.

Фонд, как и FXGD, ориентирован на индикатор LBMA Gold Price AM USD.

Валюта фонда – доллары США.

На российской бирже акции можно купить в рублях и долларах США. Стоимость 1 акции близка к стоимости 1 грамма золота.

Комиссия - 0,66% годовых, включена в стоимость 1 акции.

Доходность фонда с момента его запуска составляет менее 1%. Низкую доходность можно объяснить маленьким сроком существования фонда и открытием в момент, когда спрос на золото был достаточно высок. Ощутимую доходность этот фонд, как и другие фонды на золото, возможно, покажет только при долгосрочном инвестировании.

ETF «Тинькофф Золото»

Фонд (тикер TGLD ETF) действует с августа 2020 года. Отличие этого фонда от двух предыдущих в том, что TGLD базируется на американском ETF на золото iShares Gold Trust. То есть, БПИФ Тинькофф купил акции другого фонда и перепродает их российским инвесторам со своей наценкой. Допустимое отклонение стоимости акции БПИФ Тинькофф от акций основного фонда не может превышать 5%.

Рисунок 4. Наибольший рейтинг имеет покупка ETF на золото в долларах и евро.
Рисунок 4. Наибольший рейтинг имеет покупка ETF на золото в долларах и евро.

Валюта актива – доллары США.

Акции на российской бирже торгуются в долларах США, к покупке предлагается от одной акции.

Комиссия БПИФ Тинькофф Золото, из-за уплаты комиссии другому фонду, больше, чем у остальных ETF и составляет 0,74% годовых.

Доходность фонда пока отрицательная. Причины такой доходности такие же, как и у фонда ВТБ.

Что входит в золотые ETF? Сравнение покупки этих фондов как вложений в золото и акции золотодобывающих компаний долларов и евро

· КФХ Золотое Руно – отзывы про инвестиции (стоит ли рисковать)

· Применение сопротивлений и поддержек при трейдинге на форексе

· О каких изменениях следует знать владельцам ИИС в 2021 году

Что входит в золотые ETF? Сравнение покупки этих фондов как вложений в золото и акции золотодобывающих компаний долларов и евро

«Фонд золото» Сбербанк (тикер RU000A0JTRF8)

Фонд основан компанией «Сбер Управление активами» в 2011 году. Основные активы ETF: акции золотодобывающих компаний (Полюс, Полиметалл) – 4,7%, физическое золото – 5%, акции ETF iShares Gold Trust – 86%.

Рисунок 5. Вложить в золото через Сбербанк можно, купив ETF на акции золотодобывающих компаний.
Рисунок 5. Вложить в золото через Сбербанк можно, купив ETF на акции золотодобывающих компаний.

Валюта – российские рубли.

Купить паи фонда можно только через мобильные приложения «Сбербанк онлайн» и «Сбер Управление Активами» или лично в офисе Сбербанка. На фондовой бирже фонд не торгуется.

Минимальная цена ETF на золото онлайн от 1000 руб., минимальная цена при покупке в офисе от 15 тыс. руб.

Комиссия у фонда достаточно дорогая и составляет 1% годовых. Дополнительно комиссия взимается:

· за покупку пая через мобильное приложение «Сбер Управление Активами» свыше 3 млн руб.;
· за покупку лично в офисе до 3 млн руб.;
· при погашении паев при владении менее 731 дня.

Доходность в рублях за 10 лет составила около 80% или в среднем 8% годовых.

В этом фонде доходность будет зависеть не только от стоимости золота, но и от работы управляющей компании в целом.

Выбор фонда зависит только от предпочтений инвестора: вкладывать ли свои деньги в ETF на физическое золото или в фонд с разными инвестиционными продуктами, относящимися к золоту. В любом случае все перечисленные фонды подходят для пассивного и долгосрочного инвестирования, та как доходность золота доказана исторически.