Для того, чтобы собрать оптимальный инвестиционный портфель, необходимо соблюдать определенные правила - диверсифицировать активы по странам, отраслям и компаниям, следить за движением рынка, корректировать портфель и так далее. Однако, начинающие инвесторы сталкиваются с проблемами - без суммы денег, равной хотя бы 100 тыс. руб. диверсифицировать активы достаточно сложно. При этом у непрофессиональных инвесторов часто не хватает времени и знаний, чтобы успешно инвестировать.
В 1976 г. Джон Богл придумал способ решения этих проблем - создал первый биржевой инвестиционный фонд (или же ETF). Фонды обрели большую популярность и создавались на многие виды активов - индексы, акции, облигации и еврооблигации, биржевые товары. Разберемся, как они устроены.
ETF (Exchange-Traded Funds) - финансовый инструмент, динамика которого определяется динамикой определенного индекса.
Подробнее про популярные индексы.
Фондом управляет Управляющая компания, которая проводит операции с ценными бумагами. В России аналогами ETF выступают биржевые фонды. Наглядно это выглядит так: управляющая компания фонда покупает и управляет акциями компаний, а вы можете приобрести паи самого фонда, цена которых будет меняться в зависимости от динамики акций, принадлежащих фонду.
Приведу в пример наиболее популярные ETF, которыми пользуюсь и я.
Фонд Индекс S&P 500 (SBSP)
Фонд инвестирует в Индекс S&P 500 — фондовый индекс, в корзину которого включено 500 компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Дивиденды реинвестируются.
В структуру активов входят: Apple Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc., Tesla Inc. и т.д.
Управляющая компания - «Сбер Управление Активами»
FinEx China UCITS ETF (FXCN)
Фонд нвестирует в акции крупнейших компаний Китая с большим потенциалом роста — сектор информационных технологий и финансов.
Управляющая компания - FinEx.
В структуру активов входят: ALIBABA GROUP HOLDING, TENCENT, MEITUAN DIANPING, JD.COM, CCB и т.д.
БПИФ РФИ "ВТБ - Фонд Акций развивающихся стран" (VTBE ETF)
БПИФ сам покупает ETF iShares Core MSCI EM, в состав которого входят 2400 компаний из Китая, Южной Кореи, Тайваня, Индии, России, Бразилии и других стран. Фонд реинвестирует дивиденды и покупает новые акции.
Управляющей компанией является АО ВТБ Капитал Управление активами.
В структуру активов входят: Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Ltd, Tencent Holdings LTD, Alibaba Group Holding-SP, Samsung Electronics Co Ltd, MEITUAN DIANPING и т.д.
Тинькофф Индекс IPO (TIPO)
Биржевой фонд, инвестирующий в акции компаний после их первичного размещения на биржах США и владеющий ими до включения в фондовые индексы S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100.
Управляющая компания - Тинькофф Капитал.
В структуру активов входят: Uber Pinterest Inc., Crowdstrike Holdings Inc., Peloton Interactive Inc., Chewy Inc. и т.д.
Таким образом, главными плюсами ETF являются:
- Высокая диверсификация
- Опытная управляющая компания
Спасибо за внимание!
Подписывайтесь, ставьте лайки, пишите в комментариях об интересных темах, которые вы хотели бы видеть или обсудить.
