44 subscribers

Сколько налогов вы РЕАЛЬНО платите в России?

795 full reads
1,7k story viewUnique page visitors
795 read the story to the endThat's 45% of the total page views
4,5 minutes — average reading time

А вы знаете, сколько налогов платите лично вы? Большинство людей думает, что в России очень низкие налоги, и мы платим всего 13-15%. Как минимум, именно так считает Министерство Финансов РФ, цитирую:

Налоговая нагрузка на граждан в России одна из самых низких в мире, при этом она практически не меняется и остаётся на одном уровне уже многие годы. Так, например, ставки НДФЛ в нашей стране составляют всего 13% и 15%, в то время как в других странах этот показатель достигает 35%

Вот прямая ссылка на цитату, сайт Министерства Финансов РФ: https://minfin.gov.ru/

Флаг России
Флаг России

На самом же деле, налоги в России - довольно высокие. Просто у нас так устроена система налогообложение что они (налоги) "скрыты" и люди не понимают сколько денег они реально платят государству. Вот что говорит декан экономического факультета МГУ Александр Аузан:

«Сейчас мы отдаем государству в виде налогов 48 копеек с рубля. Утверждения, что в России мы имеем самую маленькую налоговую нагрузку, — это миф. Она находится на уровне Северной Европы.»

Чтобы понять правда ли это, и сколько, на самом деле, мы платим государству, давайте поподробнее разберемся в нашей налоговой системе.

Разбираемся в налогах

Самый широко известный всем налог - это налог на доходы физических лиц, или НДФЛ. Сейчас в России наемных работников около 71 миллиона человек, это почти половина от всего населения. Такие работники платят те самые 13% от своего дохода в качестве налогов, если зарабатывают меньше 5.000.000 рублей в год. Те, кто зарабатывает больше, с 2021 года платят 15% от суммы свыше 5 миллионов, но таких людей очень мало (0.3 - 0.7 млн человек). Но вот как раз эти 13% - это та самая видимая часть налогов на зарплату, о которой мы знаем, и о которой все говорят.

НДФЛ. Источник: видео Ильи Варламова
НДФЛ. Источник: видео Ильи Варламова

А есть еще и другая часть, которую за вас выплачивает работодатель, включающая следующие выплаты:

  • 22% в пенсионный фонд;
  • 2.9% в фонд социального страхования;
  • 5.1% в федеральный фонд ОМС (обязательного медицинского страхования);
  • до 8.5% за страхование от несчастных случаев (ставка зависит от класса профессионального риска);

Всего получается: до 38.5% налогов!

Сколько налогов выплачивает за вас работодатель. Источник: видео Ильи Варламова
Сколько налогов выплачивает за вас работодатель. Источник: видео Ильи Варламова

Возьмем для примера среднюю по России зарплату в 51 083 рубля. Работодатель должен заплатить из нее 19 635 рублей в качестве взносов. И вы должны заплатить 13% НДФЛ - 6 630 рублей. Получается, что на руки, человек со средней зарплатой получит 44 370 рублей, хотя большую часть этих налогов формально заплатит и не сам работник. Вот вам картинка:

Реальное распределение налогов со средней зарплаты в 51 083 руб. Источник: видео Ильи Варламова
Реальное распределение налогов со средней зарплаты в 51 083 руб. Источник: видео Ильи Варламова

Если мы сложим те деньги, что получает работник на руки и те, что за него получает государство в качестве налогов, то получается сумма в 70 635 руб. Но мы получим на руки только 44 370 руб., около 62% от общей суммы - а все остальное уходит государству. Посмотрите:

Сколько выплачивается налогов государству и сколько получает работник. Источник: видео Ильи Варламова
Сколько выплачивается налогов государству и сколько получает работник. Источник: видео Ильи Варламова

Для понятности, вот вам аналогия: представьте, что на работе вам платят за каждый час работы. Так вот - из 3 часов: 2 часа вы будете работать на себя, а 1 час на государство, примерно так и получается с налогами. Доходы от трети всего вашего рабочего времени уходят не вам - а государству. С нашими налогами разобрались, давайте теперь посмотрим сколько налогов платят в западных странах.

Сравнение налогов России и стран запада

Например, в США (все считают что там огромные налоги) ставка подоходного налога прогрессивная и зависит от места жительства, суммы заработка и семейного статуса. Вот картинка:

Налоги в США. Источник: видео Ильи Варламова
Налоги в США. Источник: видео Ильи Варламова
  1. Богатый и одинокий (без семьи) человек в Сан-Франциско\LA\NY заплатит 52% заработка
  2. Женатый человек со средним заработком в штате Флорида заплатит 13%
  3. Одинокий человек в штате Флорида заплатит 16.5%
  4. Женатый человек который работает за минимальную часовую оплату заплатит 8% (почти в 2 раза меньше наших 13%)

Теперь рассмотрим что с налогами в Германии. Там тоже используется прогрессивная шкала налогов:

Налоги в Германии. Источник: видео Ильи Варламова
Налоги в Германии. Источник: видео Ильи Варламова
  1. Бедный человек может не платить налоги вообще
  2. Человек со средним доходом платит 14%
  3. Одинокий богатый человек 42%
  4. Богатая семья (2 ребенка) 33%

В Германии, как и у нас, платятся различные дополнительные взносы: на медицинское и пенсионное страхование, страхование от безработицы и на случай длительного ухода за больным. При этом, работник платит эти взносы пополам с работодателем.

Сравниваем итог:

Сравнение налогов. Источник: видео Ильи Варламова
Сравнение налогов. Источник: видео Ильи Варламова
  1. В России мы платим 13% НДФЛ напрямую и около 35% через работодателя;
  2. В США все зависит от множества факторов, при средней з/п налог будет от 16 до 24% в зависимости от штата. Работодатель ничего не платит;
  3. В Германии же можно как ничего не заплатить, так и заплатить 42% налога, все зависит от семейного статуса и дохода;

Общая налоговая нагрузка в России

Получается, что при официально озвучиваемой налоговой ставке в 13%, на самом деле, мы отдаем государству почти в 3,5 раза больше денег - около 46.2%. Просто про эти всевозможные выплаты у нас не принято говорить. Почему?

Есть мнение, что государство делает так, чтобы люди не чувствовали своего реального вклада в бюджет страны. И думали, что Россию содержат всякие гигантские корпорации типа Газпрома, а не сами граждане страны. Давайте посмотрим, сколько денег в страну приносят газовые и нефтяные компании, а сколько люди:

Налоговые поступления в бюджет России. Источник: видео Ильи Варламова
Налоговые поступления в бюджет России. Источник: видео Ильи Варламова

В 2020 году, налог на добычу полезных ископаемых (НДПИ) принес в бюджет 3.954 трлн руб., а выплаты по НДФЛ: 4.252 трлн руб., т.е. на 300 млрд. руб. больше. Отчисления из зарплат оказались на ВТОРОМ месте по налоговым доходам бюджету, уступив только НДС - налогу, который каждый из нас платит каждый день при ЛЮБОЙ покупке. А если к ним еще прибавить и имущественный налог (который мы тоже платим), то общая сумма за 2020 год составит почти 10 трлн. руб. При том, что всего, доходы российского бюджета составили 18,7 трлн. руб., а значит, наши выплаты приносят государству больше половины всех денег:

Общая сумма налоговых поступлений, и сколько из них платим мы с вами. Источник: видео Ильи Варламова
Общая сумма налоговых поступлений, и сколько из них платим мы с вами. Источник: видео Ильи Варламова

Выводы

Думаю, теперь очевидно, что низкие налоги в России это миф. Отдавая государству почти половину своих доходов, Россияне мало что получают взамен. Согласитесь, трудно сравнить уровень благоустройства, социальной защищенности в России и в странах той же Европы. У них так же как и у нас есть и бесплатная медицина, и бесплатное образование.

Скрывая от граждан реальную сумму налогов, Российские власти заставляют нас верить, в то, что это государство содержит нас, а не мы - государство. Не видя, сколько он реально платит налогов - человек не спрашивает, куда эти деньги вообще идут. А вот, если бы каждый из нас, понимал, что отдает государству половину своих денег, то мог бы увереннее спросить у Мэра почему в его городе разбита дорога или переполнены школы, или больница находится в плачевном состоянии.

Всё, что строится в стране для нас - дороги, школы, детские сады, больницы, площадки для детей, парки - всё это государство строит (или должно строить) на наши с вами налоги, и это совсем не 13%.

Еще раз, чтобы понять сколько вы реально платите налогов: представьте так - вам заплатили 70 000 рублей из которых еще не уплачено никаких налогов, и эти налоги надо заплатить лично вам. Тогда, вы бы заплатили около 26 000 рублей, и у вас осталось бы из всей суммы всего 44 000 рублей. Неужели вам не интересно на что ушли эти ваши 26000 рублей налогов?

Если вы считаете эту статью полезной и хотите чтобы ее увидело большее количество людей - ставьте лайк. Любые замечания приветствуются.