Роботы - отличный способ потерять 150 000$.

19 October 2019


Чем больше становится канал, тем больше поступает в личку разных «выгодных» инвестиционных предложений. Чаще всего это управляющие, нашедшие Грааль и вот уже два года показывающие прекрасную статистику, или роботы, работающие по уникальной стратегии. Конечно, бывают и интересные, но они локальные (целевые инвестиции или займы), и их сначала предлагаем действующим клиентам.

Встречаю много рекламы, предлагающей уникальную автоматизированную стратегию заработка на полном пассиве. Достаточно только купить и установить себе робота (или просто дать деньги в доверительное управление), и будет вам счастье! Хотелось бы поделиться своим опытом работы с роботами.

Первый мой опыт такого рода был получен еще в 2013 году. Это был форекс-робот. Как я его нашел, уже не помню, но точно помню, что он был построен на системе мартингейла или, проще, усреднения. Ее автор уверял, что в основе – авторская система усреднения, которая не позволит роботу «слить» депозит. Я решил попробовать… Внес первый депозит, установили и договорились на 50/50 от прибыли. За первые два месяца система принесла 30% с хвостиком прибыли. Я обрадовался и, подумав, что нашел Грааль, внес еще денег. На третий месяц их не стало.

Было грустно и обидно – в первую очередь из-за того, что реальность не оправдала ожиданий, ведь воображение уже рисовало красочные картинки, вмиг обратившиеся в пыль.

Спустя год ко мне заглянул товарищ. Он знал, что я торгую (да, на тот момент я еще активно торговал), и предложил рассмотреть его предложение. На какой-то встрече он познакомился с разработчиком высокочастотных алгоритмов для торговли на индексе SP500. За десять лет трудов программа была наконец доведена до ума — робот приносил по 10% в месяц СТАБИЛЬНО! Хотим выйти на объемы, но нужны деньги. В тот момент я почему-то не сообразил, что при таком раскладе деньги сами бы к нему липли. Но мы с партнером купились: запросили отчеты и взялись за анализ. В последние два года результат и правда был +10% каждый месяц. Единственное, что смутило — отчеты были с разных счетов (и сумм) и по разным периодам. На что нам ответили, что подбирали нужного брокера. Это нас тоже почему-то не встревожило, и вот мы вкидываем $20к — посмотреть первый месяц. Как вы уже догадались, месяц прошел удачно, и робот показал +8%. Ежедневно наблюдая за работой системы, мы видели, как открываются и закрываются сделки. Нам это нравилось, к тому же наблюдения были приправлены рассказами о том, как построена система, сколько показателей рассчитывает, имеет жесткий риск-менеджмент и вот уже десять лет кормит своего создателя-математика. В общем, подогрелись не на шутку и принесли еще $130 тыс. Не знаю, совпадение или нет, но робот тут же ушел в просадку. Теперь, открывая счет, мы видели, как он тает на 2-3% ежедневно. Мы ж специалисты, понимаем, что высокая доходность предполагает риск. Решили подождать. Тем временем просадка достигла 15%, и в пору было требовать объяснений. Оказалось, произошел какой-то сбой с сервером, но все уже исправлено. На следующий день робот полностью восстановил просадку, и — вот она, казалось бы, история успеха! Ведь мы именно так и подумали! Но еще через день счет похудел на 20% — $30 тыс. в минусе, и снова вопросы. На звонки нам сообщили, что были проблемы с интернетом, но все уже исправлено, проведена отдельная линия и т.д. Мы успокоились, решив, что будет так же, как в предыдущий раз. Но на следующее очень печальное утро на своем счету я не увидел ничего. И никакие договоры займа или управления не помогли: мы с партнером, глядя друг на друга, произнесли: «Опыт…» Впоследствии узнали, что отчеты были рисованными.

Самое время было покончить с роботами, но они продолжали нас преследовать. Появился очередной искатель Грааля: робот на искусственном интеллекте, работает исключительно на одном инструменте, вероятность потери — нулевая. Мы от участия отказались, а он решил рискнуть. В итоге потерял и бизнес, и семью, и деньги и влез в большие долги. Его настолько затянула эта тема, что после первой потери он пошел искать ответы и пробовать других роботов, пытаясь отыграться, как в казино...

Казалось бы, пора научиться, но в конце 2016 года мы познакомились с управляющим алгоритмического фонда в Европе, который уже пять лет успешно распоряжался капиталом: ни много ни мало $70 млн. Аудированная отчетность, команда аналитиков, мощные серверы. Мы решились попробовать. Минимальный порог входа в 100 тыс. долларов немного пугал, но жадность одержала верх. Через год этот фонд обанкротился.

С тех пор роботов я обхожу стороной. Как-то мы помогали человеку купить золото на Сингапурской бирже и узнали, что именно на бирже он и зарабатывает. Будучи программистом, он написал свою стратегию, которая в среднем приносит около 10% в месяц. Но суть в том, что он не привлекал деньги и напрочь отказался с нами сотрудничать, объяснив, что его и так все устраивает. Он сидит на своем острове, а система исправно приносит ему деньги; у любого алгоритма есть лимит ликвидности, свыше этой суммы система начнет терять, вместо того чтоб зарабатывать. И стоит вывести успешного робота во внешний мир, как он тоже перестанет работать, причин для этого много.

Также, хочу заметить, что большинство таких роботов предлагается на форексе, где их продавцы зарабатывают на партнерке от брокера. Знаю одного такого разработчка, который даже % с прибыли не берет. На мой вопрос: «Почему?». Он ответил: «А зачем? Робот вряд ли заработает, главное, чтоб не слил. Партнеркой мне приходит порой больше, чем робот зарабатывает всем клиентам!». Кстати, особо ушлые договариваются еще с кухнями о проценте за слив депозита;)

Скажу так: алгоритмическая торговля — это хорошо. Но для обычных людей она вряд ли будет доступна. И если первое время все идет по плану, то это не значит, что так будет всегда. 99% того, что обращается в интернете или по «знакомым», — это прямой путь к сливу. Если вам попадется реклама или кто-то пригласит подключиться к роботу, знайте, что с большой долей вероятности ваших денег не станет. Стоимость реально работающего алгоритма оценивается в десятки млн долларов, и никто не станет пиарить алгоритм, который тут же спионерят. Поэтому, если вам не терпится вложить свои тысячу, десять или еще N тысяч долларов в «чудо»-робота, мой вам совет: лучше потратьте их на какой-нибудь курс или в крайнем случае на мою консультацию — выхлопа будет больше. Практически никогда продавцы роботов не держат там свои деньги, а если и держат, то это мизерная часть капитала ради привлечения средств извне и заработка. Может кого-то я сейчас расстроил, но предупрежден — значит вооружен!

связь @inwestsovetnik