Как мошенники обналичивают черные деньги.

Эта статья создана для того, чтобы вы не попадались на уловки негодяев. Понимая основы данного ремесла, будет легче спасти свой кошелек.

Провернув какой-либо обман мошенники чаще всего получают деньги от жертвы по безналу. Это безопасней и намного удобней для негодяя, так как не нужно на прямую контактировать с жертвой. Далее я раскрою основные аспекты этой процедуры.

Qiwi\Webmoney\Яндекс деньги

Самый простой и примитивный метод, это принимать грязные деньги на электронный кошелек. Так поступают чаще всего, когда не стараются скрыть факт преступления. Например, в случае шантажа. Ведь если мошенник представляется как честный продавец, например, на “Авито”, будет подозрительно услышать от него - продам кота\автомобиль\диван, а деньги приму на киви. Ну да ладно, опустим подробности… Вот наш жулик принял средства от бедолаги на электронный кошелек, почему же он останется безнаказанным и как он обналичит эти средства? Дело в том, что кошелек 100% оформлен на чужие данные, готовые кошельки за копейки продают в сети, или же можно зарегистрировать на “левые” паспортные данные самостоятельно. С кошелька мошенника, средства переводятся в обменник или в электронную валюту, например, биткоин, а потом уже на банковскую карту, чтобы снять наличные с банкомата.

Карта банка вида 4890 49XX XXXX XXXX \ 5189 01XX XXXX XXXX

Маскировка примитивного способа, описанного выше. Яндекс и Киви кошелек имеют функцию создания виртуальной карты. Мошенник предлагает осуществить перевод на его банковскую карту, подогревая доверие жертвы тем, что это надежно и безопасно. Бедняга думает, что в случае чего, можно будет с легкостью поймать негодяя, ведь перевод осуществляется на карту. При вопросе – а что за банк\странный номер карты\это сбербанк? Жулик отвечает, что это карта малоизвестного банка, например, “Райфайзен” или “Хоумкредит”. Далее все как в схеме выше. Что бы не попасться на эту уловку, будьте внимательны и обращайте внимание на номер карты. С цифр 4890 49 начинается номер виртуальной карты Киви банка, а на 5189 01 начинается карта Яндекс банка.

Карты Сбербанка и других известных банков

О да… Это самое идеальное средство для приема денег от жертвы. Люди на 100500% уверены в безопасности транзакций такого рода. А если жулик отправит скан\фото паспорта, где ФИО совпадает с владельцем карты, то уровень доверия взлетает до небес! Такой вид приема грязных или даже черных денег не из дешевых. Цена на “левые” карты варьируется от 10000 до 30000 рублей. Откуда берутся карты такого рода? Тут существует несколько вариантов. Либо их создают на несуществующие данные, нерадивые сотрудники банков, что кстати встречается крайне редко, либо их оформляют на людей. Люди эти как правило страдают алкоголизмом\наркоманией или вовсе бомжи. Им нечего терять, за вознаграждение они готовы пойти в банк и оформить карту. Уберечь свой кошелек в такой ситуации очень сложно, можно попробовать попросить владельца карты сфотографироваться с паспортом в руке возле лица в разных ракурсах, но и этот вариант не гарант безопасности.

На этом все, будьте бдительны! С вами был, белый мошенник.