Диверсификация: что это и почему это важно?

09.10.2017

Под вчерашним постом были комментарии из серии «Я бы вложилась в газпром» и вроде идея звучит неплохо, но...есть но😌
👉🏻В дело вмешивается диверсификация. Говоря проще, не кладём все яйца в одну корзину.
👉🏻Представьте что вы вложили все свои деньги, например, сто тысяч рублей, в тот же Газпром год назад:
🔹Год назад он стоил 136 рублей, вы бы купили 73 лота на 99280 рублей.
🔹Сейчас Газпром стоит 123 рубля, вы потеряли 9490 рублей или 9,56%.
🔹А если бы вы купили пополам Газпром и Сбербанк, вложив 98600 рублей (округляю до количества лотов), то сейчас у вас на руках было бы 110240 рублей. Прибыль 11,8%. Вы компенсировали бы потери от Газпрома за счёт Сбера, который вырос на 32,8% за год.
👉🏻Но и этого мало. В идеале, при выборе инструментов, куда вложить деньги, то есть при составлении инвест портфеля, вы должны выбирать инструменты, которые слабо связаны друг с другом.
👉🏻Что это значит? Это значит, что когда один актив растёт, другой падает и наоборот. В итоге, за счёт такого подхода, вы снижаете свои риски, а потенциальную доходность увеличиваете.
👉🏻Какие активы слабо связаны? Например, последние несколько лет, когда нефть падала, курс доллара рос. 👉🏻А вот нефть и газ, как правило, идут в одном направлении - вместе падают и вместе растут.
👉🏻Поэтому в идеале, нужно не просто раскладывать деньги по разным корзинам, но и отнестись внимательно к выбору этих корзин-инструментов.