Наши облигации с ежемесячным купоном

11 September

Не так давно мы рассматривали сборку из наших самых дивидендных акций, подготавливаемую для запускаемого уже в конце этого месяца проекта Дзен-инвест. Проект, по задумке должен вести себя так, как вёл бы самый обычный начинающий и главное, бедный инвестор. Который понимает основы и принципы инвестирования, но для эффективного применения их на практике ему банально не хватает средств. Как я уже сказал, подборку акций (очень даже привлекательных в плане дивидендов) мы собрали, но для грамотного развития своего инвестиционного хозяйства одних только акций недостаточно. Для уравновешивания рисков требуются другие виды ценных бумаг, фонды и облигации, и сегодня мы как раз рассмотрим сборку облигаций с ежемесячным купоном

…уже в первом абзаце статьи получилась гора ссылок на вспомогательные материалы, а в конце материала будет ещё пачка полезного…
время деньги
время деньги

Не буду тянуть и сразу объясню, почему сборка состоит из облигаций именно с ежемесячным купоном, – всё дело в особенности будущего портфеля завязанного на максимальную реинвестицию. Задача добиться максимальной отдачи от минимальной суммы денег, по возможности, не нарушая основные принципы классического инвестирования и не рисковать. Да и многим просто нравиться получать деньги почаще.

Тут сразу знающие люди могут сказать, что только ОФЗ из всех облигаций обладают самым низким показателем риска, и будут правы, но ОФЗ, низкий по доходности и достаточно редкий купон (по некоторым облигациям купон один раз в год), а значит и реинвестирование через ОФЗ хоть и возможно, но будет очень «тугим». Субфедеральные облигации: Белгородская область (около 50руб. за бумагу), или Ставропольский край (около 100руб. за бумагу), как бы подходят, но купоны платятся по ним раз в три месяца, а это значит, что в нашу сборку их брать можно только с оговоркой на то, что цена бумаги очень привлекательна и скорее всего эти бумаги будут добавлены в итоги проекта Дзен-инвест. Но напомню, сейчас наша цель – облигации с ежемесячным купоном.

Следующий момент, – наш бюджет сильно ограничен, а диверсификацию будем стараться соблюдать, как внутри инвестиционного портфеля, так и внутри каждого сектора выкупая бумаги только до определённой доли. И что бы это корректно работало, из сборки специально убраны бумаги со стоимостью по рынку больше 1000руб., к слову, доходность там самая наихудшая среди «одноклассников». В любом случае список получился немаленький с долей на одну бумагу чуть больше 7%, что сразу обозначило нижнюю границу инвестиции в этом секторе в 2300руб. Именно такая минимальная сумма свободных средств на счету необходима, что бы сектор инвестиционного портфеля получил «разрешение» на приобретение облигации, т.е. доли в 7,69% от 2300руб. хватает на покупку одной бумаги:

облигации с выплатой купона каждый месяц
облигации с выплатой купона каждый месяц

В таблице купоны ни как не выделяются цветом, потому что нет смысла смотреть на эти показатели, главное тут: дата погашения (заметьте, у некоторых она уже красная, а значит, облигация скоро будет погашена и придётся искать замену) и итоговая годовая доходность(сразу посчитанная с учётом возможных комиссий и налогов, да по некоторым бумагам из списка берут ещё и налог). Для вашего удобства, дублирую список текстом, что бы вы могли просто скопировать номера бумаг, если вдруг надумаете ими затариться:

  • RU000A0ZZUR0 МСБ-Лизинг 002P выпуск 1 349,607209.05.2021 12 3,91 ₽ 11,67%
  • RU000A0ZZV52 Роделен выпуск 1 420,4036 10.11.2021 12 4,28 ₽ 10,62%
  • RU000A100GK0 МигКредит выпуск 1 770,1333 19.06.2022 12 9,97 ₽ 13,51%
  • RU000A100W29 Роделен выпуск 2 832,2497 16.09.2022 12 8,22 ₽ 10,31%
  • RU000A1013N6 Пионер-Лизинг-БО-П 03 890,8000 04.10.2029 12 8,63 ₽ 10,11%
  • RU000A1006C3 Пионер-Лизинг-БО-П 02 902,9000 21.01.2029 12 8,63 ₽ 9,97%
  • RU000A1014P9 КарМани выпуск 3 928,7100 24.12.2022 12 11,47 ₽ 12,89%
  • RU000A100DC4 МСБ-Лизинг 002P выпуск 2 940,5100 30.04.2024 12 9,82 ₽ 10,90%
  • RU000A101483 Быстроденьги выпуск 1 988,4750 17.11.2022 12 12,49 ₽ 13,19%
  • RU000A102234 ТЕХНО Лизинг выпуск 3 1 000,0000 31.07.2025 12 10,27 ₽ 10,72%
  • RU000A102234 ТЕХНО Лизинг выпуск 3 1 000,0000 31.07.2025 12 10,27 ₽ 10,72%
  • RU000A1022E6 ПР-Лизинг 002P-01 1 000,2000 20.02.2023 12 8,22 ₽ 8,57%
  • RU000A1022E6 ПР-Лизинг 002P-01 1 000,2000 20.02.2023 12 8,22 ₽ 8,57%
Для покупки всей сборки по одной бумаге, нужно 11 024руб. с мелочью, и в итоге ежемесячный общий купон будет около 114руб. (10,9%)

* * *

ценные бумаги
ценные бумаги

И теперь посмотрим на эти ценные бумаги внимательнее. Заметили, что сборка содержит только микрофинансовые конторы и лизинг? Реалии таковы, что только эти два бизнеса по факту могут обеспечить выплату купона и такой высокой доход инвестору. И если посмотреть на оба эти бизнеса со стороны российской экономики и непонятного, постоянно меняющегося законодательства неровно дышащего в сторону МФО, толковыми бумагами останутся только облигации лизинговых компаний. Толковыми, в плане – менее рисковыми.

Следующий момент, бросающийся сразу в глаза – номер выпуска облигации. Естественно, что контора, выпустившая бумаги уже второй или третий раз (т.е. погасившая обязательство по предыдущим выпускам) заслуживает большего доверия, нежели контора-новичок. В итоге, просеяв через призму недоверия вышеперечисленную пачку бумаг, получаем всего 6 облигаций реально достойных вашего внимания

  • RU000A100W29 Роделен выпуск 2 832,2497 16.09.2022 12 8,22 ₽ 10,31%
  • RU000A1013N6 Пионер-Лизинг-БО-П 03 890,8000 04.10.2029 12 8,63 ₽ 10,11%
  • RU000A1006C3 Пионер-Лизинг-БО-П 02 902,9000 21.01.2029 12 8,63 ₽ 9,97%
  • RU000A100DC4 МСБ-Лизинг 002P выпуск 2 940,5100 30.04.2024 12 9,82 ₽ 10,90%
  • RU000A102234 ТЕХНО Лизинг выпуск 3 1 000,0000 31.07.2025 12 10,27 ₽ 10,72%
  • RU000A102234 ТЕХНО Лизинг выпуск 3 1 000,0000 31.07.2025 12 10,27 ₽ 10,72%
Для покупки этой просеянной сборки по одной бумаге, нужно уже 5 566руб. с мелочью, и в итоге ежемесячный общий купон будет около 55руб. (10,45%), вот только риск по понятным причинам стал ниже.

Информацию к размышлению я вам дал, дальше решайте сами, что с ней делать.

Дополнительные материалы в тему статьи:

Все упомянутые в материале ценные бумаги можно приобрести через Тинькофф-Инвестиции, а при регистрации по этой ссылке вы получите месяц торговли без комиссии (поверьте, это немало)

Удачных покупок...

логотип канала Рядом с Forex
логотип канала Рядом с Forex
…не забудьте подписаться на наш канал, если экономические темы лежащие « Рядом с Forex » Вам любопытны, и поставить лайк этой статье, если она оказалась Вам интересна и полезна…
Публикация новых тем - ежедневно..