Время стать «чистыми»: банкам запретят обогащаться на «антиотмыве»

20 January

«Антиотмывочное» законодательство, закон 115-ФЗ — действенные вещи для противодействия разнообразным незаконным вещам. Но так ли правильно банки используют эти законы? Кому-то не дают кредит, ссылаясь на 115 закон, кому-то блокируют счета и требуют комиссию за перевод денег. «Выберу.ру» изучает, что изменится, если банкам не дадут использовать ситуацию в свою пользу.

Законы пока позволяют требовать выплаты по разным поводам, руководствуясь 115-ФЗ. Фото:
Законы пока позволяют требовать выплаты по разным поводам, руководствуясь 115-ФЗ. Фото: nbj.ru.

Госдума рассмотрит законопроект, в котором есть запрет для банков пользоваться в своих корыстных целях рекомендациями Центробанка, касающимися борьбы с отмыванием денег. Сейчас банк может подзаработать, вводя дополнительные комиссии, сборы и другие поводы для выдачи денег, — естественно, под благим предлогом, — или блокировать счета, а затем потребовать большие комиссии за перевод. Также законопроект отменит комиссии при переводах от юридических лиц физическим — но в зависимости от суммы и назначения перевода. Сейчас за перевод банки взимают от полутора до 10 процентов в зависимости от суммы.

Больше 750 тысяч предпринимателей столкнулись с проблемами из-за трактовки закона. Фото: technewscube.com.
Больше 750 тысяч предпринимателей столкнулись с проблемами из-за трактовки закона. Фото: technewscube.com.

За изменение ситуации высказались МВД, казначейство и антимонопольная служба. В Центробанке признавать инициативу безусловно полезной не спешат: ведомство склонно выделить список операций, которые нельзя считать легализацией доходов, и это пенсии, алименты, зарплаты, послесудебные выплаты, дивиденды и прочее. А вот отменять саму возможность увеличить выплаты банку ЦБ не настроен.

Пока ситуация проясняется, напомним, что, по данным Минэкономразвития, от разных последствий блокировки счетов в рамках «антиотмыва» пострадало около 750 тысяч предпринимателей. Некоторые из них уже обанкротились, поскольку выход из «чёрного списка» требовал и времени, и денег, а счета оказывались заморожены.

Каждый новый лайк и комментарий к статье, которая Вам понравилась, помогает финансовой грамотности распространяться естественным путем!

Фото: "Выберу.ру"/Иван Анчуков
Фото: "Выберу.ру"/Иван Анчуков

Подписывайтесь на наш канал, - и мы научим вас отличать плохие советы от вредных. Мы рассказываем о деньгах, банках и финансовых проблемах.