Какие ценные бумаги безрисковые? Открываем глаза инвестору на фондовый рынок

Инвестирование в основном осуществляется с помощью финансовых инструментов (ценных бумаг). Ценная бумага – обращающийся на рынке документ удостоверяющий имущественное право. Какие ценные бумаги безрисковые?

Какие ценные бумаги безрисковые? Открываем глаза инвестору на фондовый рынок

Финансовые инструменты (ценные бумаги) — это договоры, в результате которых возникают финансовые активы у инвестора ( физическое или юридическое лицо) и финансовые обязательства или долевые инструменты у другой компании.

К ним относятся:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Векселя;
  • Депозиты;
  • Государственные ценные бумаги;
  • Фьючерсы, опционы

ПИФ как палка о двух концах

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - форма коллективных инвестиций, при которой средства вкладчиков объединяются для размещения профессиональными управляющими-аналитиками.

Аналитики вкладывают ваши деньги в разные ценные бумаги с целью зарабатывания для вас прибыли.

Решение, куда вложить, принимает только управляющая компания, инвестор не имеет права вмешиваться.

То есть если вы совсем не хотите париться, то можно выбрать управляющую компанию ПИФа и вложиться туда на 5-10 лет. Будьте готовы, что доходность будет расти и (!) падать! Никаких иллюзий, на фондовом рынке все гибко, работают циклы, никуда не деться.

Про ИИС (индивидуальные инвестиционные счета)

ИИС бывают с вычетом на взнос и с вычетом на доход.

ИИС с вычетом на взнос - получаем налоговый вычет 13% от суммы вложения

  • открываем ИИС
  • вносим 400 тысяч рублей на счет
  • до 1 апреля подаем налоговую декларацию 3-НДФЛ
  • Пишем и прикладываем к декларации заявление о получении вычета

При этом у вас должен быть официальный доход, с которого вы платите налог на доходы физических лиц 13% не менее 34 тысяч в месяц.

ИИС с вычетом на доход - налог 0% на инвестиции, то есть не платим налог

  • открываем ИИС
  • вносим 400 тысяч рублей на счет
  • получаем доход от купленных ценных бумаг
  • через 3 года получаем справку из ФНС об отсутствии получения вычета
  • передаем справку брокеру, он перестает удерживать НДФЛ из дохода от ценных бумаг на вашем ИИС.

Какие ценные бумаги являются безрисковыми

Существуют следующие классы ценных бумаг в зависимости от риска их применения

1) Безрисковые ценные бумаги

Государственные облигации, акции крупнейших корпораций и банков ("голубых фишек") считаются условно безрисковыми для вложений.

2) Мало рискованные или доходные ценные бумаги

Акции или облигации крупных компаний, долговые бумаги муниципалитетов, депозитные сертификаты Сбербанка (надо рассказывать отдельной публикацией, что это?).

3) Рискованные активы (спекулятивные)

Спекуляция здесь работает так: быстро и дешево купить и так же быстро, а главное, вовремя продать. Эти активы подходят для трейдеров, кто постоянно сидит у монитора и мониторит динамику на рынке.

4) Высокорискованные (дефолтные)

Акции, облигации компаний, которые находятся в кризисном или предкризисном финансовом положении, на стадии банкротства, которые имеют просрочки долгов.

Что покупает инвестор при инвестировании

Плюсы и минусы разных видов облигаций
Плюсы и минусы разных видов облигаций

При инвестировании обычно подразумевается покупка акций. Облигации не так популярны, как акции, но они являются самым надежными финансовыми инструментами, когда акции начинают падать в цене.

Другие ценные бумаги - векселя, фьючерсы, опционы - похожи на облигации и являются долговыми ценными бумагами. Они являются производными от облигаций, то есть "срочные облигации" или "деривативы".

Подписывайтесь на мой Инстаграм и канал в Телеграм "Накопить и вложить".