Какие риски надо учесть юному инвестору, чтобы не вляпаться

Инвестиции - это про лишние деньги, которые вы накопили и которые вам пока не нужны (до пенсии). Из этих денег надо собирать портфель, то есть не класть яйца в одну корзину, например, купив валюту на всю сумму или ОФЗ, а в разном соотношении разнообразить активы. Главное, запомнить, что инвестиции - это всегда риск, а мера риска - определяет доходность. Какие есть риски и на что смотреть?

3 метода управления риска: принять, избежать, передать дальше

1) Принять риск значит

  • зарезервировать до поиска подходящего решения;
  • хеджировать риски (перепродать активы в хедж-фонд);
  • минимизировать (закрыть проект вложений с минимальными рисками);
  • диверсифицировать (я советую каждому).

2) Избежать риска

Продать все к черту или не вкладываться на берегу.

3) Передача риска

  • Страхование
  • Аутсорсинг
Риски инвестора растут при вложениях в акции. Потому что корпоративные риски - одни из самых непредсказуемых.
Если продукция или производство организации, акции которой вы купили, через 5 лет начнут гаснуть и терять в объемах и цене, если ее начнут обходить конкуренты, то вы как инвестор ну никак и ничто не сможете с этим поделать.
Придется только принять риски и фиксировать убытки.

Немного теории про риски и доходность, есть страшная формула (не пугайтесь)

Чтобы не вляпаться в высокорисковые активы, надо анализировать риски и доходность на берегу.

Как анализировать риски - качественный и количественный анализ

При качественном (не количественном, имеется в виду) анализе определяют возможные виды рисков инвестиционного проекта, также определяются и описываются причины и факторы, влияющие на уровень каждого вида риска.

Количественный анализ - это расчет величин конкретных рисков. Чаще всего используются следующие методы анализа:

  • метод корректировки дисконта;
  • анализ чувствительности показателей эффективности (чистый дисконтированный доход, внутренняя норма доходности, индекс рентабельности);
  • метод сценариев;
  • деревья решений;
  • имитационное моделирование.
Это все методы с использованием формул и надстроек в икселе, на мой взгляд, с ними не стоит заморачиваться, если надо пристроить 200-300 тысяч.
Для физлица можно использовать следующую методику оценки рисков.

Насколько комфортен уровень риска для вас как инвестора?

  • Какая степень риска для вас приемлема?
  • Готовы ли вы к потере денег в погоне за большой доходностью?
  • Выберете ПИФы или начнете с консервативных депозитов?

Главное, выбирать разные инвестиционные инструменты и диверсифицировать свой портфель.

Любая инвестиция характеризуется риском и доходностью

Риск - вероятность возникновения убытков или неполучения доходов по сравнению с прогнозируемым результатом.

r = [P(i) - P(0)] / P(0) * 100%,

где
P(i) - размер убытка;
P(0) - размер вложения.

Доходность - отношение прибыли, полученной инвестором за время владения активом, к затратам на его приобретение (в процентах годовых).

3 вида риска частного инвестора

1 - Рыночный

Рыночный риск - риск того, что в определенный момент времени стоимость актива может измениться как в большую, так и в меньшую сторон

2 - Валютный риск

Это риск курса валюта: всегда сохраняется вероятность, что обменный курс валюты может снизить прогнозируемую доходность.

3 - Риск снижения стоимости инвестиций

Нельзя полагаться на советы соседей, родственников и друзей. Изучайте информацию о компании, ее отчетность, куда хотите вложить свои средства.

Что почитать про риски, если эта тема вас увлекла вот прям с экономической точки зрения.

✔️ Ставьте палец вверх, подписывайтесь на канал и оставляйте комментарий!

Подписывайтесь на мой Инстаграм и канал в Телеграм "Накопить и вложить".