Впервые из реестра Банка России исключена МФК

22.06.2018

Впервые после разделения регулятором микрофинансовых организаций на МФК и МКК из реестра ЦБ РФ исключена микрофинансовая компания, сообщает «КоммерсантЪ». Это МФК «Инвест-Проект», которая получила свой статус около года назад, предоставив регулятору недостоверную отчетность.

Поводом для исключения стал ряд нарушений, в числе которых неоднократное несоблюдение в течение года минимального размера собственных средств (капитала), неоднократная выдача иных займов (не отвечающих критериям «микрозайма» и не обеспеченных ипотекой) физлицу, привлечение денежных средств физических лиц, не являющихся учредителями микрокредитной компании, до получения статуса МФК.

После получения статуса МФК компания продолжила привлекать средства граждан, уже на законных основаниях, однако привлеченные инвестиции выдавались собственнику компании в качестве крупных займов без обеспечения. Речь идет о нескольких сотнях миллионов рублей. В отношении учредителя, являющегося и единственным собственником компании, уже возбуждено уголовное дело, его обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Эксперты считают, что, учитывая факты многочисленных нарушений МФК законодательства о микрофинансовой деятельности, рассчитывать на возврат вложенных средств инвесторам не стоит.

В СРО «МиР», членом которой являлась МФК «Инвест-Проект», пояснили, что плановая проверка компании должна была состояться в третьем квартале текущего года, поводов для внеплановых проверок не возникало, т. к. количество жалоб на МФК было ниже среднего показателя, ее руководство оперативно реагировало на все запросы СРО.

Читайте подробнее на: https://zaim.com/news/novosti-mfo/vpervye-iz-reestra-banka-rossii-isklyuchena-mfk/