Контроль за банковскими переводами физических лиц.

Неделю назад в интернете появилась новость о том, что налоговая получит доступ ко всем карточным переводам физлиц.

Позже было написано, что это утка.

Как обстоят дела на самом деле?

Информацию об открытии и закрытии счетов, вкладов юридических лиц, ИП и физических лиц банки передают в налоговый орган с 1 июля 2014 года.

Информацию о движении по счетам физических лиц банки передают только по запросу налогового органа.

Задуматься стоит тем, кто принимает много платежей на карту. Сейчас пытаются вывести самозанятых из тени и используют разные методы.

При поступлении денежной суммы свыше 600 000 рублей банк может позвонить и уточнить происхождение денег. Большие суммы могут прийти6 по договорам страхования, продали автомобиль, недвижимость. Предоставляете подтверждающие документы и все.

У меня приходила выплата от страховой компании 785 000 рублей, по запросу банка я предоставила страховой полис и заявление о страховом случае.

Если банк посчитает эту сумму сомнительной, то сообщить в Росфинмониторинг и налоговый орган.

В последнее время банки, особенно Сбербанк, стали звонит клиентам отправителям платежа и уточнять данные:

ФИО получателя и назначение платежа.

Если отправитель платежа сообщит что оплатил услуги или товары, то будет блокировка карты и сообщение в налоговый орган.

Сможет ли налоговый орган начислить налог с поступлений на счет физического лица?

Без доказательства не сможет.

Есть 2 варианта начисления налогов:

1. Вы сами признаете, что получили доход;

2. Налоговый орган доказывает, проводя проверку вашей деятельности.

Сбербанк самый популярный банк, большинство населения имеет карту Сбербанка.

В середине мая этого года у моего клиента Сбербанк заблокировал карту. Он получает зарплату на карту Сбербанка.

Причина блокировки: сделал пару переводов с карты Сбербанка на свою карту Тинькофф банк.

Не бывает дыма без огня.

Будьте очень внимательны при переводе денег на банковские карты.

У вас были случаи звонков из банка и блокировки карты?

Друзья, не забывайте подписываться на канал и ставить лайк!